Kanada (bbabo.net), - Kanadanın çirkli pulların yuyulmasına qarşı nəzarət orqanı tərəfindən aparılan auditlər COVID-19 pandemiyası zamanı kəskin şəkildə azaldı, yeni rəqəmlər göstərir ki, çirkli pulları izləyən səlahiyyətlilər üçün dərin "narahatlıq" əlaməti, maliyyə cinayətləri ekspertləri.

Kanadanın Maliyyə Əməliyyatları və Hesabatlarının Təhlili Mərkəzinin (FINTRAC) məlumatları daşınmaz əmlakda çirkli pulların yuyulması auditinin 2019-20-ci illərdə 146-dan 2020-21-ci illərdə 64 faiz azalaraq 53-ə düşdüyünü göstərdi. Bu, 2018-19-cu illərdə daşınmaz əmlak obyektlərinin 200-ə yaxın auditindən azdır.

Məlumat sorğusu vasitəsilə əldə edilən yeni nömrələr, Kanadanın mənzil bazarının son iki ildə alovlandığı, qiymətlərin son dərəcə aşağı faiz dərəcələri və ölkə daxilində tədarük çatışmazlığı səbəbindən tarixi səviyyələrə çatdığı bir vaxtda gəldi.

Kanada Daşınmaz Əmlak Assosiasiyasının məlumatına görə, 2021-ci ilin dekabr ayında Kanadanın milli orta ev qiyməti 713,500 dollar təşkil edib ki, bu da keçən ilin eyni ayı ilə müqayisədə 17,7 faiz çoxdur.

Kanadanın daşınmaz əmlakında yüz milyonlarla vəsaitin axdığı bir vaxtda maliyyə cinayətləri üzrə ekspertlər federal nəzarət orqanının imtahanlarının azalmasının "çarpıcı" olduğunu söylədi, çünki hüquq-mühafizə orqanları mənzil bazarında axan qeyri-qanuni pullarla mübarizəyə gəldikdə həyati kəşfiyyatı itirə bilər.

Torontodakı AML mağazasının maliyyə cinayətləri üzrə eksperti Matt McGuire, "Bunlar narahatedici rəqəmlərdir" dedi. "Hesabat verən qurumlar üçün daha az təftiş, daha az təlimat var ... onları (müstəntiqlərin) bu cinayətkarların ardınca getməli olduğu kəşfiyyat məqsədlərinə doğru itələmək baxımından."

Yeni rəqəmlərə görə, müstəntiqlər daşınmaz əmlakla bağlı ötən il tamamladığı 53 araşdırmada çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə öhdəliyi ilə bağlı təxminən 230 məsələ aşkar ediblər. Məlumatlara görə, çatışmazlıqların yüksək səviyyəsi 2016-cı ildən bəri ardıcıl olan bir tendensiyadır. 2018-19-cu illərdə FINTRAC apardığı 200-ə yaxın auditdə 750-dən çox problem aşkar edib.

Və bu, təkcə daşınmaz əmlak deyildi. Banklar, pul xidməti müəssisələri və ya qiymətli kağızlar dilerləri kimi bütün maliyyə sektorları üzrə imtahanlar 2019-20-ci illərdə təxminən 400-dən, son maliyyə ilində 151-ə qədər əhəmiyyətli dərəcədə azalıb - ümumilikdə 62 faiz azalma.

FINTRAC cinayətkarların qeyri-qanuni pul vəsaitlərini nə vaxt yuya biləcəyini müəyyən etmək üçün banklar, daşınmaz əmlak brokerləri və maliyyə sektorunda digərləri ilə işləyir. Onun məmurları bütün əməliyyatlar haqqında düzgün hesabat verib-verməmələrinə, müştəriləri düzgün müəyyən etmələrinə və uyğunluq proqramını həyata keçirmələrinə baxırlar.

Daşınmaz əmlak auditləri ilə bağlı məsələlərə müştərilərin müəyyən edilməməsi və ya 24 saat ərzində 10.000 dollardan çox nağd pul və ya çoxsaylı nağd pul əməliyyatları ilə bağlı sövdələşmələr üzrə şübhəli əməliyyat hesabatlarının təqdim edilməməsi ilə bağlı onlarla hal daxildir.

McGuire, xüsusilə sənayenin keçmişdə çirkli pulların yuyulması ilə bağlı aldığı uğursuz qiymətləri nəzərə alsaq, ölkə daxilində hüquq-mühafizə orqanları narahat olmalıdır.

"Əgər əməliyyatı kimin apardığını bilmiriksə, pulun haradan gəldiyini, hara getdiyini və ya əməliyyatın arxasında kimin olduğunu bilmirik" dedi.

“Bu, şəbəkələrə anonim fəaliyyət göstərməyə və cinayət əməllərinin nəticələrindən yayınmağa imkan verir.”İllərdir ki, çoxsaylı hesabatlar və hətta B.C. Əyalət komissiyası cinayətkarların cinayət gəlirlərini evlər və ya mənzillər vasitəsilə yuyulması problemini vurğuladı - bu prosesdə qiymətləri artırdı.

Kanada Kriminal Kəşfiyyat Xidmətinin 2020-ci il hesabatına görə, ölkə daxilində hər il 45 milyard dollardan 113 milyard dollara qədər pul yuyulur.

Kanada COVID-19-un ilk dalğası ilə mübarizə apararkən, FINTRAC cinayətkarların pandemiyadan faydalanma potensialı haqqında xüsusi bülleten yayımladı.

“Bəzi şəxslər çirkli pulların yuyulmasını həyata keçirmək və ya asanlaşdırmaq üçün mövcud vəziyyətdən mənfəət əldə etməyə cəhd edə bilər” deyə agentlik ötən yay xüsusi bülletendə bildirib.

FINTRAC-ın sözçüsü, araşdırmaların azalmasına pandemiya ilə bağlı fasilələr və agentliyin “daha ​​mürəkkəb, uzun və dərin müayinələrə” getməsi səbəb olduğunu söylədi.

“(FINTRAC) diqqətini Vankuverdə və Aşağı materikdə, eləcə də Böyük Toronto Bölgəsində və Monrealda iri brokerlərə yönəldib. Böyük bizneslər bazarın daha çox payını təmsil edir və bəzilərinə yüzlərlə olmasa da, bir neçə onlarla agent daxildir”, - sözçüsü Mélanie Goulette Nadon e-poçtda bildirib. Agentlik 2019-cu ildən indiyədək 14-ü daşınmaz əmlak sektorunda olmaqla 26 qanun pozuntusuna yol verdiyini bildirib.

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı nəzarət təşkilatı, 2020-ci ilin aprel və iyun aylarında yeni müayinələri müvəqqəti dayandırdığını, çünki müəssisələr ictimai sağlamlıqla bağlı yeni məhdudiyyətlərlə məşğul olduqlarını, lakin 2020-ci ilin iyul ayına qədər uzaqdan müayinələr keçirməyə köçdüyünü söylədi.Lakin maliyyə cinayətləri üzrə mütəxəssislər deyirlər ki, auditlərdə aşkar edilən çatışmazlıqlar tendensiyası “çarpıcı” bir nümunənin bir hissəsidir və cinayət şəbəkələrinin ola biləcəyi hesabatlar fonunda Ottava, xüsusən də pandemiya zamanı ağ yaxalıq cinayətləri ilə mübarizə və mühakimə etmək üçün təcili olaraq daha çox resurs itələməlidir. COVID-19 məhdudiyyətlərinin yaratdığı xaosu ələ keçirin.

Resurs şirkətləri arasında daha çox şəffaflığın tərəfdarı olan Kanadada Nə Ödədiyinizi Nəşr et vəkillik qrupunun kampaniya meneceri Saşa Kaldera, "COVID bir çox hökumət idarələrini təəccübləndirdi və sadəcə çoxlu çaşqınlıq oldu" dedi. "Bütün şurada auditlərin azaldığını görmək çox narahatedicidir."

Bank işi və ya daşınmaz əmlak kimi "çox həssas sektorlara" daha çox pul axını və getdikcə artan imtahanlarla bu, "fəlakət üçün bir reseptdir" dedi Caldera.

"(Çirkli pulların yuyulması) evlərdə qiymətlərdə əhəmiyyətli dəyişikliklərə səbəb olur və bu, cinayətlə əlaqəsi olmayanlar üçün onu daha az əlçatan edir" dedi.

Kanadanın daşınmaz əmlakla bağlı çirkli pul probleminin mərkəzində insanlara öz şəxsiyyətlərini nömrələnmiş və ya qabıq şirkətlərin arxasında gizlətməyə imkan verən maliyyə hesabatları haqqında qanunlar dayanır.

“Bu, Kanadada çirkli pulların yuyulması üçün qlobal miqyasda sui-istifadə edilib. Bu, mənzil bazarına daxil olmaq istəyən gündəlik kanadalılara təsir edir "dedi Kaldera.

Antikorrupsiya çempionları və ağbirçək cinayət ekspertlərinin illərlə çağırışlarından sonra Liberal hökumət özünün son federal büdcəsində 2025-ci ilə planlaşdırılan benefisiar mülkiyyət reyestrini yaratmağı öhdəsinə götürdü. özəl şirkət. Liberal hökumət həmçinin Ontario, Kvebek, BC-də çirkli pulların yuyulmasına qarşı yeni bölmələr üçün 100 milyon dollar elan etdi. və Alberta.

Şəffaflıq ekspertləri deyirlər ki, əgər reyestr açıq şəkildə axtarılmasa və əyalət və ərazilərin dəstəyi ilə gəlməsə, dişsiz olacaq.

Caldera görə, "Bu, ölkəyə daxil olan çirkli pulların miqdarına təsir edə biləcək ən vacib qanunvericilik aktlarından biri ola bilər"

Kanada iqtisadiyyatı vasitəsilə yuyulan qeyri-qanuni pulun miqyasını polis və ya maliyyə dünyasından kənarda olanlar anlamaq çox vaxt çətindir, McGuire dedi, lakin təsir hər bir cəmiyyətdə hiss olunur.

"Bu, sadəcə nəzəri oyun deyil" dedi. “Bir ölkə olaraq əldə etməyə çalışdığımız şey cinayətdən qazanc götürməkdən ibarət olmalıdır. Cinayət daha az gəlirli olarsa, onlar daha az cinayətkar olacaq və daha təhlükəsiz icmalarımız olacaq."

bbabo.Net