Законът за извънредни ситуации на Трюдо налага мерки, които изискват от банките да замразяват сметки без съдебни заповеди.

Канада привлече банки, за да помогне за намаляване на финансирането на протестиращите срещу мандатите на COVID-19 тази седмица, но исканата скорост и широк обхват на мерките оставят финансовите институции на собствено устройство при прилагането на повечето от тях, казаха наблюдатели на индустрията.

Разпоредбите, публикувани късно във вторник, разшириха тази мрежа, като наредиха на банките, кредитните дружества, инвестиционните посредници, платформите за групово финансиране и дарения да спрат да предоставят финансови услуги на хора, заподозрени, че насърчават протестите.

Канадската асоциация на банкерите заяви, че всички финансови институции "ще трябва да прилагат усърдно необходимите мерки", добавяйки, че това няма да засегне по-голямата част от клиентите.

Протестиращи срещу ограниченията на пандемията на коронавирус в Канада блокираха столицата на нацията и блокираха граничните пунктове на САЩ, което накара Трюдо да се обърне към властите за извънредни ситуации, за да поеме контрола над ситуацията.

Канадските правоприлагащи органи споделят информация с финансовите институции, които вече са предприели действия въз основа на нея, каза пред репортери в четвъртък вицепремиерът и министър на финансите Кристия Фрийланд.

„Спешните мерки, които въведохме, се използват“, каза тя. „Те оказват влияние и ще имат нарастващо въздействие в следващите дни.”

Но някои наблюдатели на индустрията изразиха загриженост и объркване относно мерките.

„Това е формулирано по много неясен начин… това е широко прехвърляне на отговорност от правителството към частния сектор“, каза Мариус Зойкан, асистент по финанси в Университета в Торонто. „Това няма да е лесно за банките. Те са уловени между реда и общественото мнение."

Правилата са формулирани подобно на съществуващите разпоредби, отнасящи се до санкционирани физически или юридически лица, каза Жаклин Шинфийлд, съпредседател на групата за регулиране на финансовите услуги в адвокатска кантора Blake, Cassels & Graydon.

Но предизвикателството се крие в скоростта, с която влиза в сила - по същество веднага - каза Шинфийлд. Липсата на яснота около това кои клиенти ще бъдат обект на мерките и кой взема това решение също са потенциални пречки, каза тя.

Многослойно увеличение

За да се съобразят, банките трябва да гарантират, че процесорите на плащания спазват регулациите; Процесорите на плащания от своя страна ще искат да гарантират, че платформите за групово финансиране правят същото, създавайки „многопластово увеличаване на регулацията“, което компаниите ще трябва да посрещнат за кратък период от време, каза Ванеса Иафола, консултант по финансови престъпления в Anti-fraud Intelligence Consulting.

Трюдо каза, че спешните мерки, които трябва да бъдат одобрени от парламента в рамките на седем дни и не могат да надхвърлят 30 дни, ще бъдат ограничени във времето.

„Това създава краткосрочен спешен проект. Но това не е с такава големина и продължителност, че [финансовите институции] да започнат да наемат 500 души, за да изпълнят регламента за спазване на правилата срещу блокадата на камиони."

Въпреки това банките ще трябва да актуализират системите си, за да маркират и ръчно претърсват транзакции, особено тези, свързани с криптовалути и платформи за краудфандинг, които не биха били счетени за подозрителни по-рано, каза Zoican, което може да доведе до някои краткосрочни разходи.

Липсата на дефинирани параметри, като прагове на суми в долари за подозрителни транзакции, означава, че е малко вероятно действията на банките да бъдат толкова изчерпателни, колкото би искало правителството, казаха Мадън и Зойкан.

„Ако дарите $10 000 или $20 000 [канадски долари], тогава наистина сте замесени; ако просто влагате $25 в акаунт в GoFundMe, не можете да бъдете третирани като финансист на терорист“, каза Зойкан.

„Това е необходимост с чук, за да удариш муха.“

bbabo.Net