Sukhumvit Asset Management Company (SAM) е оптимистично настроена, че необслужваните заеми (NPL) в секторите на хотелиерството и туризма могат да бъдат ограничени, тъй като някои инвеститори желаят да разширят ново финансиране за имоти с потенциал в подготовка за тенденцията в медицинския туризъм, когато пътуванията се увеличават обратно.
Подкрепата за ликвидност е ключов инструмент за подпомагане на тези сектори в борбата с продължителната епидемия от Covid-19, каза Таратпорн Течакиткахорн, президент на SAM, в ексклузивно интервю за .
SAM е втората по големина компания за управление на активи в страната (AMC).
Неволи в хотела
Туристическата индустрия на страната пострада по време на пандемията, като много хотели бяха временно затворени, докато чакат връщане към нормалното състояние.
Очаква се на туристическата индустрия на Тайланд да са необходими 3-5 години, за да се върне към равновесие, каза г-н Таратпорн.
Той каза, че много инвеститори се интересуват от хотелиерския бизнес, планирайки да инжектират нови средства в имоти, които смятат, че имат бизнес потенциал.
Тези модернизирани хотели могат да продължат да работят и собствениците не искат да продават, каза г-н Таратпорн.
Например някои затворени хотели бяха закупени от инвеститори и реновирани като болници и здравни центрове в отговор на търсенето на медицински грижи с възрастта на страната. Тези реновирани хотели са подготвени за тенденцията в медицинския туризъм, когато пътуванията се връщат отново.
Той каза, че финансовата помощ на банките по отношение на преструктурирането на дълга и допълнителна подкрепа за ликвидност може да помогне на някои хотели да оцелеят. Схемата за складиране на активи на Bank of Thailand е друго възможно решение за предотвратяване на неработещи кредити в хотелиерската индустрия.
Някои хотели обаче трябва да бъдат затворени за постоянно поради липса на ликвидност и трябва да бъдат класифицирани като неплатени, каза г-н Таратпорн.
Стабилни НОК тази година
Тайландската икономика може да е достигнала дъното миналата година и възстановяването й тази година е било слабо и неравномерно, каза той.
Изгледите за НОК в банковия сектор изглежда се повишават, но увеличението не би трябвало да е значително предвид мерките на централната банка за облекчаване на дълга, които не изтичат до края на 2022 г., каза г-н Таратпорн.
В резултат на това SAM очаква нивото както на необслужваните кредити, така и на необслужваните активи (NPA), които банките да продават на AMC тази година, да бъде по-ниско от нормалното.
В допълнение към мерките за облекчаване на дълга, облекчаването от централната банка на класификациите на необслужваните кредити за банковия сектор, подкрепата за управление на лоши активи чрез лицензиране на съвместно предприятие AMC (JV AMC) и възстановяващата се икономика трябва да забавят продажбите на необслужваните кредити на банките тази година, каза той.
„Прогнозирахме осигурените продажби на неплатени кредити в банковия сектор на 80-90 милиарда бата тази година, в сравнение с типичната средна стойност от 100 милиарда годишно“, каза г-н Tharatporn.
SAM е добре запознат с управлението на обезпечени лоши заеми, а не в необезпеченото разнообразие.
Проектът Debt Clinic на Bank of Thailand, схема за преструктуриране на необезпечени заеми, играе ключова роля в управлението на необезпечения лош дълг, каза той.
Стратегия за закупуване на NPL
Въпреки перспективата за по-ниско предлагане на необслужвани кредити тази година, SAM няма агресивна стратегия, вместо това планира да действа в съответствие с пазарната ситуация, каза г-н Tharatporn.
Компанията ще се съсредоточи върху подпомагането на онези, които не са изплатили дълг, особено на малките и средните предприятия (МСП), да се възстановят от кризата с пандемията, каза той.
Неработещите кредити на МСП представляват най-голямата част от 45% от общите необработени кредити в банковия сектор. Останалата част е разделена поравно между заеми на дребно и корпоративни заеми, каза г-н Tharatporn.
Неизплатените неплатени кредити в банковия сектор се увеличиха до около 600 милиарда бата от 500 милиарда преди пандемията.
Като организация, която не е ориентирана към печалба и е изцяло собственост на Фонда за развитие на финансовите институции на централната банка, SAM може да играе основна роля в управлението и разрешаването на проблемни активи на финансовите институции и смекчаване на нивото на неплатежоспособни кредити в страната, каза той.
Въпреки че това не е единственият фокус на SAM, компанията все още иска да подобри рентабилността и да се подготви да закупи още NPL през следващата година, каза г-н Tharatporn.
Тенденция на нарастване през следващата година
Въздействието на пандемията през последните няколко години накара централната банка да приложи няколко мерки за облекчаване на дълга, за да облекчи финансовата тежест както на физическите лица, така и на търговските кредитополучатели.
Банката на Тайланд също така облекчи разпоредбите за класификация на неплатени кредити, за да смекчи тежестта на провизиите за загуби по заеми за финансовите институции. Тези фактори помогнаха за ограничаване на нивото на NPL през последните две години, каза той.
„Тъй като мерките за облекчение на централната банка, които трябва да изтекат по-късно тази година, се очаква неработещите кредити да се увеличат през 2023 г., може би над 100 милиарда бата“, каза г-н Таратпорн.
Междувременно заемите със специално споменаване (SM), които се класифицират като неизпълнение на дълга за по-малко от 90 дни, са се удвоили до 1,1 трилиона бата от стойността преди пандемията от 500 милиарда.
Подготвяйки се за по-големи покупки на необслужвани кредити през следващата година, SAM планира да набере повече финансиране и да проучи нови източници за мобилизиране на средства чрез пазара на облигации, каза г-н Tharatporn.
Компанията планира да издаде облигации на стойност 4-5 милиарда бата през третото тримесечие на тази година.
SAM вярва, че може да събере 6-10 милиарда бата чрез пазара на облигации през 2023 г., за да купи още необслужвани кредити, каза той.
Подобряване на операциите
Компанията има за цел да изкупи двойно повече лоши активи тази година в сравнение с 2021 г., в съответствие с по-високите продажби на неплатени кредити в банковия сектор, каза г-н Tharatporn.
За 2022 г. SAM очаква банките да продадат проблемни активи на стойност 80-90 милиарда бата в сравнение с 40-50 милиарда миналата година.
В допълнение, компанията иска да подобри разрешаването на NPL и продажбите на NPA с 30% на годишна база, каза той.
SAM също си постави амбициозна цел да удвои ефективността на бизнеса в средносрочен план, след като компанията завърши своята дигитална трансформация за три години.
Първата фаза на трансформацията обхваща 2022-2024 г., фокусирана върху инфраструктурата.
След три години на развитие, компанията се стреми да подобри оперативните процеси и лошото управление на активите с по-голяма ефективност, каза г-н Tharatporn.
„Цели сме да удвоим ефективността на операциите си в три основни области: преструктуриране на неплатени кредити, продажби на NPA и способност за закупуване на лоши активи“, каза той.
Създаване на JV AMC
Г-н Tharatporn каза, че сътрудничеството с банкови партньори за създаване на JV AMC ще бъде ключова бизнес стратегия за подобряване на нейната бизнес ефективност и подпомагане на разрешаването на неработещи кредити в банковия сектор.
SAM разговаря с потенциални партньори за създаване на JV AMC, каза той.
Сред потенциалните партньори SAM очаква да види по-ясен оперативен модел за JV AMC през първото тримесечие на тази година, каза г-н Tharatporn.
SAM може да създаде 1-2 JV AMC за управление на проблемните активи на банкови партньори, каза той.
Централната банка позволява на финансовите институции да кандидатстват за лицензи на JV AMC за три години след обявяването на условията миналия месец.
Лицензът е валиден за 15 години.
bbabo.Net