Канада (bbabo.net), - Одитите, извършени от канадската служба за борба с изпирането на пари, паднаха по време на пандемията COVID-19, показват нови цифри, дълбоко „обезпокоителен“ знак за властите, проследяващи мръсни пари, казват експерти по финансови престъпления.

Новите цифри, получени чрез заявка за достъп до информация, идват, тъй като жилищният пазар в Канада е запален през последните две години, като цените достигат исторически нива, подхранвани от изключително ниските лихвени проценти и липсата на предлагане в цялата страна.

Средната национална цена на жилищата в Канада беше 713 500 долара през декември 2021 г., което е ръст от 17,7% спрямо същия месец на миналата година, като близо 667 000 жилищни имота - или 459 милиона долара - бяха търгувани миналата година, според Канадската асоциация за недвижими имоти.

И със стотици милиони, течащи в канадски недвижими имоти, експертите по финансови престъпления казаха, че спадът в прегледите от федералния надзорен орган е „зашеметяващ“, тъй като на правоприлагащите органи може да липсват жизненоважни разузнавателни данни, когато става въпрос за справяне с незаконните пари, преминаващи през жилищния пазар.

Според новите данни разследващите са открили близо 230 проблема със задълженията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма в 53-те разследвания, които завърши миналата година, в недвижими имоти. Високото ниво на липси е тенденция, която е постоянна от 2016 г., според данните. През 2018-19 г. FINTRAC откри повече от 750 проблема в близо 200 одита, които проведе.

FINTRAC работи с банки, брокери на недвижими имоти и други във финансовия сектор, за да помогне да се разпознае кога престъпниците може да изпират незаконни пари. Неговите служители проверяват дали отчитат правилно всички транзакции, идентифицират правилно клиентите и прилагат програма за съответствие.

Проблемите, цитирани при одитите на недвижими имоти, включват десетки случаи на неуспешно идентифициране на клиенти или неизпълнение на доклади за подозрителни транзакции за сделки, включващи над 10 000 долара в брой или множество транзакции в брой в рамките на 24-часов период.

Правоприлагащите органи в цялата страна трябва да бъдат разтревожени, каза Макгуайър, особено като се има предвид лошите оценки, които индустрията е получавала в миналото за спазването на правилата за пране на пари.

„Ако не знаем кой извършва транзакция, ние не знаем откъде идват парите, къде отиват или кой стои зад транзакцията“, каза той.

„Това позволява на мрежите да работят анонимно и да избягват последствията от своите престъпни действия.“От години многобройни доклади и дори B.C. Провинциалната комисия изтъкна проблема с престъпниците, изпиращи престъпни приходи чрез домове или апартаменти, което повишава цените в процеса.

И точно когато Канада се бореше с първата вълна на COVID-19, FINTRAC издаде специален бюлетин, предупреждаващ за потенциала на престъпниците да се възползват от пандемията.

„Някои хора може да се опитат да спечелят от настоящата ситуация, за да предприемат или улеснят прането на пари“, каза агенцията в специален бюлетин миналото лято.

Говорител на FINTRAC каза, че спадът в разследванията е причинен от прекъсвания, свързани с пандемията, и преминаването на агенцията към „по-сложни, продължителни и задълбочени изследвания“.

„(FINTRAC се фокусира върху големите брокерски компании във Ванкувър и Долния континент, както и тези в района на Торонто и Монреал. Големите фирми представляват по-голям дял от пазара, а някои включват няколко десетки, ако не и стотици агенти“, каза говорителят Мелани Гулет Надон в имейл. Агенцията съобщи, че е издала 26 нарушения от 2019 г., включително 14 в сектора на недвижимите имоти.

„COVID изненада много правителствени ведомства и току-що имаше много спорове“, каза Саша Калдера, мениджър на кампанията на групата за застъпничество Publish What You Pay Canada, група, която се застъпва за по-голяма прозрачност сред ресурсните компании. „Много е притеснително да видим спад в одитите като цяло.“

С повече пари, които се вливат в „силно уязвими сектори“ като банкиране или недвижими имоти и намаляващ брой прегледи, това е „рецепта за бедствие“, каза Калдера.

„(Прането на пари) причинява значителни промени в цените в домовете, което го прави по-малко достъпен за тези, които не са замесени в престъпност“, каза той.

В центъра на проблема с мръсните пари с недвижими имоти в Канада са слабите закони за финансова отчетност, които позволяват на хората да крият самоличността си зад номерирани или подставени компании.

„Това е злоупотребено в световен мащаб за пране на пари в Канада. Това засяга обикновените канадци, които искат да влязат на пазара на жилища“, каза Калдера.

Експертите по прозрачност обаче казват, че регистърът ще бъде беззъб, ако не може да се търси публично и не идва с подкрепата на провинциите и териториите.

„Това може да е един от най-важните законодателни актове, които могат да повлияят на количеството мръсни пари, влизащи в страната“, според Caldera

Размерът на незаконните пари, които се измиват през икономиката на Канада, често е труден за разбиране за тези извън света на полицията или финансите, каза Макгуайър, но въздействието се усеща във всяка общност.

„Това не е просто теоретична игра“, каза той. „Това, което се опитваме да постигнем като държава, трябва да бъде около извличането на печалба от престъпността. Ако престъпността е по-малко печеливша, те ще бъдат по-малко престъпници и ще имаме по-безопасни общности."

bbabo.Net