কানাডা (bbabo.net), - কানাডার অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ওয়াচডগ দ্বারা পরিচালিত অডিটগুলি COVID-19 মহামারী চলাকালীন হ্রাস পেয়েছে, নতুন পরিসংখ্যান দেখায়, নোংরা অর্থ ট্র্যাকিং কর্তৃপক্ষের জন্য একটি গভীর "সঙ্কটজনক" লক্ষণ, আর্থিক অপরাধ বিশেষজ্ঞরা বলেছেন।
কানাডার ফাইন্যান্সিয়াল লেনদেন এবং প্রতিবেদন বিশ্লেষণ কেন্দ্রের (FINTRAC) ডেটা দেখায় যে রিয়েল এস্টেটে মানি লন্ডারিং অডিট 2019-20 সালে 146 থেকে 2020-21-এ মাত্র 53-এ নেমে এসেছে - 64 শতাংশ কমেছে। এটি 2018-19 সালে রিয়েল-এস্টেট সত্তার প্রায় 200টি অডিটের থেকে কম।
তথ্যের অনুরোধে অ্যাক্সেসের মাধ্যমে প্রাপ্ত নতুন সংখ্যাগুলি, কানাডার হাউজিং মার্কেটে গত দুই বছর ধরে আগুন জ্বলছে, অতি-নিম্ন সুদের হার এবং সারা দেশে সরবরাহের অভাবের কারণে দাম ঐতিহাসিক পর্যায়ে পৌঁছেছে।
কানাডিয়ান রিয়েল এস্টেট অ্যাসোসিয়েশনের মতে, কানাডার জাতীয় গড় বাড়ির দাম 2021 সালের ডিসেম্বরে ছিল $713,500, যা গত বছরের একই মাসের তুলনায় 17.7 শতাংশ বেশি, প্রায় 667,000 আবাসিক সম্পত্তি - বা $459 মিলিয়ন - গত বছর ব্যবসার হাত রয়েছে৷
এবং কানাডিয়ান রিয়েল এস্টেটে কয়েক মিলিয়ন প্রবাহিত হওয়ার সাথে সাথে, আর্থিক অপরাধ বিশেষজ্ঞরা বলেছেন যে ফেডারেল ওয়াচডগ দ্বারা পরীক্ষায় ড্রপ "অত্যাশ্চর্য" কারণ আইন প্রয়োগকারীরা হাউজিং মার্কেটের মাধ্যমে প্রবাহিত অবৈধ অর্থকে মোকাবেলা করার ক্ষেত্রে গুরুত্বপূর্ণ বুদ্ধিমত্তা হারিয়ে ফেলতে পারে।
"এগুলি বিরক্তিকর পরিসংখ্যান," ম্যাট ম্যাকগুয়ার বলেছেন, টরন্টোর এএমএল দোকানের আর্থিক অপরাধ বিশেষজ্ঞ৷ "এখানে কম যাচাই-বাছাই, রিপোর্ট করার জন্য কম নির্দেশিকা ... গোয়েন্দাদের শেষ দিকে তাদের ঠেলে দেওয়ার পরিপ্রেক্ষিতে যে (তদন্তকারীদের) এই অপরাধীদের পিছনে যেতে হবে।"
নতুন পরিসংখ্যান অনুসারে, তদন্তকারীরা রিয়েল এস্টেটে গত বছর সম্পন্ন করা 53টি তদন্তে অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং অ্যান্টি-টেররিস্ট ফাইন্যান্সিং বাধ্যবাধকতার প্রায় 230টি সমস্যা খুঁজে পেয়েছেন। ঘাটতিগুলির উচ্চ স্তর একটি প্রবণতা যা 2016 সাল থেকে সামঞ্জস্যপূর্ণ, তথ্য অনুসারে। 2018-19 সালে, FINTRAC এটি পরিচালিত প্রায় 200 টি অডিটে 750 টিরও বেশি সমস্যা খুঁজে পেয়েছে।
এবং এটি শুধুমাত্র রিয়েল এস্টেট ছিল না। সমস্ত আর্থিক খাত জুড়ে পরীক্ষাগুলি - যেমন ব্যাঙ্ক, অর্থ পরিষেবা ব্যবসা বা সিকিউরিটিজ ডিলারগুলি - উল্লেখযোগ্যভাবে 2019-20 সালে প্রায় 400 থেকে গত অর্থবছরে 151-এ নেমে এসেছে - সামগ্রিকভাবে 62 শতাংশের পতন।
FINTRAC ব্যাঙ্ক, রিয়েল এস্টেট ব্রোকারেজ এবং আর্থিক খাতে অন্যদের সাথে কাজ করে যাতে অপরাধীরা কখন অবৈধ নগদ পাচার করতে পারে তা সনাক্ত করতে সহায়তা করে৷ এর কর্মকর্তারা দেখেন যে তারা সঠিকভাবে সমস্ত লেনদেনের রিপোর্ট করছে কিনা, ক্লায়েন্টদের সঠিকভাবে চিহ্নিত করছে এবং একটি কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম বাস্তবায়ন করছে কিনা।
রিয়েল-এস্টেট নিরীক্ষার সাথে উদ্ধৃত সমস্যাগুলির মধ্যে রয়েছে ক্লায়েন্টদের সনাক্ত করতে ব্যর্থ হওয়ার বা 24-ঘন্টার সময়কালে $10,000-এর বেশি নগদ বা একাধিক নগদ লেনদেন সংক্রান্ত লেনদেনের বিষয়ে সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্ট ফাইল করতে ব্যর্থ হওয়ার কয়েক ডজন উদাহরণ।
সারা দেশে আইন প্রয়োগকারীকে সতর্ক করা উচিত, ম্যাকগুয়ার বলেন, বিশেষ করে অর্থ-পাচারের সম্মতিতে শিল্প অতীতে যে ব্যর্থতা পেয়েছে তা বিবেচনা করে।
"যদি আমরা জানি না কে একটি লেনদেন পরিচালনা করছে, আমরা জানি না যে টাকা কোথা থেকে আসছে, কোথায় যাচ্ছে বা লেনদেনের পিছনে কারা রয়েছে," তিনি বলেছিলেন।
"এটি নেটওয়ার্কগুলিকে বেনামে কাজ করার এবং তাদের অপরাধমূলক কর্মের পরিণতি এড়াতে অনুমতি দেয়।"এখন বহু বছর ধরে, একাধিক প্রতিবেদন এবং এমনকি একটি B.C. প্রাদেশিক কমিশন অপরাধীদের বাড়ি বা কনডোর মাধ্যমে অপরাধের অর্থ পাচারের সমস্যাকে হাইলাইট করেছে – প্রক্রিয়ায় দাম বাড়িয়েছে।
ফেডারেল এজেন্সি, ক্রিমিনাল ইন্টেলিজেন্স সার্ভিস কানাডার 2020 সালের একটি প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, সারা দেশে বছরে $45 বিলিয়ন থেকে $113 বিলিয়ন পর্যন্ত পাচার করা হচ্ছে।
এবং ঠিক যেমন কানাডা COVID-19-এর প্রথম তরঙ্গের সাথে লড়াই করছিল, FINTRAC অপরাধীদের মহামারীকে পুঁজি করার সম্ভাবনা সম্পর্কে একটি বিশেষ বুলেটিন জারি করেছে।
গত গ্রীষ্মে একটি বিশেষ বুলেটিনে সংস্থাটি বলেছে, "কিছু ব্যক্তি অর্থ পাচারের জন্য বা সহজতর করার জন্য বর্তমান পরিস্থিতি থেকে লাভের চেষ্টা করতে পারে।"
FINTRAC-এর একজন মুখপাত্র বলেছেন যে তদন্তে পতন মহামারী সম্পর্কিত বাধা এবং এজেন্সি দ্বারা "আরও জটিল, দীর্ঘ এবং গভীরভাবে পরীক্ষা করার" পদক্ষেপের কারণে ঘটেছে।
“(FINTRAC) ভ্যাঙ্কুভার এবং লোয়ার মেইনল্যান্ডের পাশাপাশি বৃহত্তর টরন্টো এরিয়া এবং মন্ট্রিলের বৃহৎ ব্রোকারেজগুলিতে মনোনিবেশ করেছে৷ বড় ব্যবসাগুলি বাজারের একটি বৃহত্তর অংশের প্রতিনিধিত্ব করে, এবং কিছুতে কয়েক ডজন, শত শত নয়, এজেন্ট অন্তর্ভুক্ত, "মুখপাত্র মেলানি গোলেট নাডন, একটি ইমেলে বলেছেন। সংস্থাটি বলেছে যে এটি 2019 সাল থেকে 26টি লঙ্ঘন জারি করেছে, যার মধ্যে 14টি রিয়েল এস্টেট খাতে রয়েছে।
অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ওয়াচডগ বলেছে যে এটি 2020 সালের এপ্রিল এবং জুন মাসে নতুন পরীক্ষাগুলি সাময়িকভাবে থামিয়ে দিয়েছে কারণ ব্যবসাগুলি নতুন জনস্বাস্থ্য বিধিনিষেধের সাথে মোকাবিলা করেছে, তবে 2020 সালের জুলাইয়ের মধ্যে দূরবর্তী পরীক্ষাগুলি পরিচালনা করতে চলে গেছে।তবে আর্থিক অপরাধ বিশেষজ্ঞরা বলছেন যে অডিটে পাওয়া ঘাটতিগুলির প্রবণতা একটি "অত্যাশ্চর্য" প্যাটার্নের অংশ এবং অটোয়াকে জরুরিভাবে হোয়াইট-কলার অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াই এবং বিচারের জন্য আরও সংস্থান জোরদার করা দরকার, বিশেষত মহামারী চলাকালীন, রিপোর্টের মধ্যে অপরাধী নেটওয়ার্কগুলি হতে পারে COVID-19 বিধিনিষেধের কারণে সৃষ্ট বিশৃঙ্খলার উপর দখল করা।
"COVID অনেকগুলি সরকারী বিভাগকে অবাক করে দিয়েছিল, এবং সেখানে অনেক ঝাঁকুনি হয়েছে," বলেছেন সাশা ক্যালডেরা, অ্যাডভোকেসি গ্রুপ পাবলিশ হোয়াট ইউ পে কানাডা-এর প্রচার ব্যবস্থাপক, একটি গ্রুপ যা সংস্থান সংস্থাগুলির মধ্যে আরও স্বচ্ছতার পক্ষে সমর্থন করে। "পুরো বোর্ড জুড়ে অডিট কমে যাওয়া দেখতে খুবই উদ্বেগজনক।"
ব্যাঙ্কিং বা রিয়েল এস্টেটের মতো "অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ খাতে" বেশি অর্থ প্রবাহিত হওয়ার সাথে এবং পরীক্ষার সংখ্যা কমে যাওয়ায়, এটি একটি "বিপর্যয়ের রেসিপি," ক্যালডেরা বলেছেন।
"(মানি লন্ডারিং) বাড়ির দামে উল্লেখযোগ্য পরিবর্তন ঘটাচ্ছে, যা অপরাধের সাথে জড়িত নয় তাদের কাছে এটি কম অ্যাক্সেসযোগ্য করে তুলেছে," তিনি বলেছিলেন।
কানাডার রিয়েল-এস্টেট নোংরা অর্থ সমস্যার কেন্দ্রে রয়েছে শিথিল আর্থিক প্রতিবেদন আইন, যা লোকেদের সংখ্যাযুক্ত বা শেল কোম্পানিগুলির পিছনে তাদের পরিচয় লুকানোর অনুমতি দেয়।
"কানাডায় অর্থ পাচারের জন্য এটি বিশ্বব্যাপী অপব্যবহার করা হয়েছে। এটি দৈনন্দিন কানাডিয়ানদের প্রভাবিত করছে যারা হাউজিং মার্কেটে প্রবেশ করতে চায়,” ক্যালডেরা বলেন।
দুর্নীতিবিরোধী চ্যাম্পিয়ন এবং হোয়াইট-কলার ক্রাইম বিশেষজ্ঞদের বছরের পর বছর আহ্বানের পর, লিবারেল সরকার তার শেষ ফেডারেল বাজেটে একটি সুবিধাজনক মালিকানা রেজিস্ট্রি তৈরি করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ - যা 2025-এর জন্য নির্ধারিত - যা প্রকৃতপক্ষে কে মালিক এবং নিয়ন্ত্রণ করে সে সম্পর্কে বিশদ প্রদান করবে। ব্যাক্তিগত প্রতিষ্ঠান. লিবারেল সরকার অন্টারিও, কুইবেক, বিসি-তে নতুন অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ইউনিটের জন্য $100 মিলিয়ন ঘোষণা করেছে। এবং আলবার্টা।
স্বচ্ছতা বিশেষজ্ঞরা বলছেন, তবে, রেজিস্ট্রিটি দাঁতহীন হবে যদি এটি সর্বজনীনভাবে অনুসন্ধানযোগ্য না হয় এবং প্রদেশ এবং অঞ্চলগুলির সমর্থনে না আসে।
"এটি আইনের সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ অংশগুলির মধ্যে একটি হতে পারে যা দেশে আসা নোংরা টাকার পরিমাণের উপর প্রভাব ফেলতে পারে," ক্যালডেরার মতে
ম্যাকগুয়ার বলেন, কানাডার অর্থনীতির মাধ্যমে যে পরিমাণ অবৈধ অর্থ ধৌত হচ্ছে তা প্রায়শই পুলিশিং বা আর্থিক জগতের বাইরের লোকদের জন্য উপলব্ধি করা কঠিন, তবে প্রতিটি সম্প্রদায়ের মধ্যে এর প্রভাব অনুভূত হয়।
"এটি কেবল একটি তাত্ত্বিক খেলা নয়," তিনি বলেছিলেন। “একটি দেশ হিসেবে আমরা যা অর্জন করার চেষ্টা করছি তা হওয়া উচিত অপরাধ থেকে মুনাফা নিয়ে যাওয়া। অপরাধ কম লাভজনক হলে, তারা কম অপরাধী হবে এবং আমাদের নিরাপদ সম্প্রদায় থাকবে।"
bbabo.Net