Der Vorstand der MCB Bank Limited (MCB) prüfte auf seiner Sitzung unter dem Vorsitz von Mian Mohammad Mansha am 10. Februar 2022 die Leistung der Bank und genehmigte den Jahresabschluss für das am 31. Dezember 2021 endende Geschäftsjahr. Der Vorstand of Directors hat die endgültige Bardividende von Rs erklärt. 5,0 pro Aktie, d. h. 50 Prozent, was die gesamte Bardividende für das Jahr zum Ende des Jahres 2021 auf 190 Prozent bringt und damit den Trend zur höchsten Dividende pro Aktie im Bankensektor fortsetzt.
Der Gewinn nach Steuern (PAT) von MCB für das am 31. Dezember 2021 endende Jahr verzeichnete ein Wachstum von 6 % auf Rs. 30,81 Milliarden; umgerechnet in einen Gewinn pro Aktie (EPS) von Rs. 26,00 im Vergleich zu EPS von Rs. 24,50 im letzten Jahr gemeldet.
Der durchschnittliche Leitzins verzeichnete einen Rückgang von 19 Prozent (166 Basispunkte) von durchschnittlich 8,95 Prozent im letzten Jahr auf 7,29 Prozent im laufenden Jahr. Aufgrund des strategisch ausgerichteten Wachstums der durchschnittlichen kurzfristigen Einlagen und einer ausgewogenen Mischung von Ertragsvermögen sank der Nettozinsertrag der Bank jedoch nur um 10% von Rs. 71,33 Milliarden Rs. 63,99 Milliarden.
Einnahmen ohne Aufschlag verzeichneten ein Wachstum von 11 Prozent und summierten sich auf Rs. 20,1 Milliarden gegen Rs. 18,1 Milliarden im letzten Jahr. Verbesserte Transaktionsvolumina, ein Anstieg der Geschäftsaktivitäten, Diversifizierung der Einnahmequellen durch kontinuierliche Bereicherung der Produktpalette der Bank, Investitionen in die digitale Transformation und ein unerbittlicher Fokus aufrechterhaltung der hohen Servicestandards ergänzten ein Wachstum von 14 Prozent der Gebühreneinnahmen, während die Dividenden- und Deviseneinnahmen stiegen um 86pc bzw. 48pc.
Die Bank verwaltet ihre Betriebsausgaben weiterhin umsichtig mit einem moderaten Anstieg von 8 Prozent trotz anhaltendem Inflationsdruck inmitten von Währungsabwertungen und steigenden Rohstoffpreisen, höheren regulatorischen Gebühren im Zusammenhang mit der Einhaltung von Vorschriften, einer Ausweitung der Reichweite der Filialen und regelmäßigen Leistungs- und Verdienstanpassungen des Humankapitals.
An der Bereitstellungsfront führten proaktive Überwachungs- und Wiederherstellungsbemühungen zu einer Nettoumkehr von Rs. 910 Millionen an Sonderrückstellungen gegen notleidende Kredite (NPLs), während die allgemeine Verlustreserve von Rs. 4 Milliarden, die inmitten der Ungewissheit im Zusammenhang mit dem COVID-19-Ausbruch geschaffen wurden, wurden rückgängig gemacht, da die systematischen Risiken im Zusammenhang mit der wirtschaftlichen Erholung zurückgegangen sind und die Bank spezifische Rückstellungen für Risiken gebildet hat, die Anzeichen einer finanziellen Notlage widerspiegeln.
Der anhaltende Fokus aufrechterhaltung eines robusten Risikomanagementrahmens, der strukturierte Bewertungsmodelle, effektive Bewertungsinstrumente vor der Auszahlung und eine Reihe von Überwachungssystemen nach der Auszahlung umfasst, hat es MCB ermöglicht, sein Kreditrisiko effektiv zu verwalten. Die Basis notleidender Kredite (NPLs) der Bank verzeichnete einen Rückgang von Rs. 698 Millionen und wurde bei Rs gemeldet. 50,49 Milliarden.
Die Bank hat bei der Berechnung der Sonderrückstellung keinen FSV-Vorteil in Anspruch genommen und verfügt über eine unbelastete allgemeine Rückstellungsreserve von Rs. 636 Millionen. Die Abdeckungs- und Infektionsquoten der Bank wurden mit 90,83 Prozent bzw. 7,94 Prozent gemeldet.
Auf der Finanzlage wurde die gesamte Vermögensbasis der Bank auf unkonsolidierter Basis mit Rs. 1.970 Milliarden (+12 Prozent). Die Bruttovorschüsse der Bank verzeichneten ein historisches Wachstum von Rs. 122 Milliarden (+24 Prozent), über dem Branchenwachstum, um das Jahr bei Rs zu schließen. 636 Milliarden. Das Kreditbuch der Unternehmen wuchs um Rs. 106 Milliarden (31 Stück), während das Verbraucherdarlehensportfolio erhebliches Interesse erregte und um Rs anstieg. 9,5 Milliarde (32pc) auf der Rückseite der bedeutenden Tätigkeit in den Bau- und Autosegmenten.
Auf der Passivseite blieb die Erzielung eines Wachstums der Basis kostenloser Girokonten ein wichtiges strategisches Ziel der Bank. Dadurch wuchsen die nicht verzinslichen Einlagen um 15,1 Prozent und schlossen bei Rs. 563 Milliarden; Verbesserung ihres Mix in den Gesamteinlagen auf 40 Prozent in absoluten Zahlen zum 31. Dezember 2021. Der CASA-Mix wurde mit 93 Prozent gemeldet, während die Gesamteinlagen der Bank um 9 Prozent anstiegen und das Jahr bei Rs schlossen. 1.412 Milliarden.
Die Kapitalrendite und die Eigenkapitalrendite wurden mit 1,65 Prozent bzw. 19,11 Prozent angegeben, während der Buchwert pro Aktie mit Rs. 135.13.
Im Laufe des Jahres erzielte MCB Rücküberweisungszuflüsse in Höhe von 3,527 Milliarden US-Dollar, um seine Position als aktiver Teilnehmer an SBPs Anliegen zur Verbesserung des Rücküberweisungsflusses in das Land über Bankkanäle weiter zu festigen. Der Zufluss von MCB bis zum 31. Dezember 2021 im Rahmen der Initiative Roshan Digital Account (RDA) belief sich auf 216 Millionen USD.Während die regulatorischen Kapitalanforderungen eingehalten werden, beträgt die Gesamtkapitaladäquanzquote (CAR) der Bank 17,01 Prozent gegenüber der Anforderung von 11,5 Prozent (einschließlich Kapitalerhaltungspuffer von 1,50 Prozent, wie gemäß dem BPRD-Rundschreiben Nr. 12 von 2020 reduziert). Die Qualität des Kapitals zeigt sich aus dem Verhältnis von hartem Kernkapital (CET1) der Bank zu den gesamten risikogewichteten Vermögenswerten, das 15,08 Prozent gegenüber der Anforderung von 6 Prozent beträgt. Die Kapitalisierung der Bank führte auch zu einer Verschuldungsquote von 6,13 Prozent, was deutlich über der regulatorischen Grenze von 3,0 Prozent liegt. Die Bank meldete eine Liquidity Coverage Ratio (LCR) von 246,31 Prozent und eine Net Stable Funding Ratio (NSFR) von 155,00 Prozent bei einer Anforderung von 100 Prozent.
Die außergewöhnliche Leistung der Bank wurde auch durch die weltweit begehrten Finance Asia's Country Awards gewürdigt, bei denen sie 2021 zur „Best Bank in Pakistan“ erklärt wurde. Die Bank genießt die höchsten lokalen Kreditratings der Kategorien AAA / A1+ für langfristige und kurzfristige jeweils basierend auf der PACRA-Mitteilung vom 23. Juni 2021.
Auf konsolidierter Basis betreibt die Bank das zweitgrößte Netzwerk von mehr als 1.600 Filialen in Pakistan. Die Bank bleibt eine der besten Aktien, die auf dem pakistanischen Aktienmarkt gehandelt werden, mit der zweithöchsten Marktkapitalisierung in der Branche.
bbabo.Net