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USA – Hypothekenzinsen erreichten erstmals seit 2008 wieder 6 %

WASHINGTON – Die durchschnittlichen langfristigen US-Hypothekenzinsen stiegen diese Woche zum ersten Mal seit dem Immobiliencrash von 2008 um über 6 % und drohten, noch mehr Eigenheimkäufer von einem sich schnell abkühlenden Immobilienmarkt auszuschließen.

Hypothekenkäufer Freddie Mac berichtete am Donnerstag, dass die 30-Jahres-Zinsrate von 5,89 % letzte Woche auf 6,02 % gestiegen sei. Der langfristige Durchschnittszinssatz hat sich seit einem Jahr mehr als verdoppelt und ist der höchste Stand seit November 2008, kurz nachdem der Zusammenbruch des Immobilienmarktes die Große Rezession ausgelöst hatte. Vor einem Jahr lag die Rate bei 2,86 %.

Steigende Zinssätze – teilweise eine Folge des aggressiven Vorstoßes der Federal Reserve, die Inflation einzudämmen – haben einen seit Jahren heißen Immobilienmarkt abgekühlt. Viele potenzielle Hauskäufer werden aus dem Markt gedrängt, da die höheren Zinsen die monatlichen Hypothekenzahlungen um Hunderte von Dollar erhöht haben. Laut der National Association of Realtors sind die Verkäufe bestehender Häuser in den USA sechs Monate in Folge zurückgegangen.

Der durchschnittliche Zinssatz für festverzinsliche Hypotheken mit einer Laufzeit von 15 Jahren, die bei denjenigen beliebt sind, die ihre Häuser refinanzieren möchten, stieg von 5,16 % in der vergangenen Woche auf 5,21 %. Im vergangenen Jahr lag die Rate zu diesem Zeitpunkt bei 2,19 %.

Die Hypothekenzinsen spiegeln nicht unbedingt die Zinserhöhungen der Fed wider, sondern folgen tendenziell der Rendite der 10-jährigen Schatzanweisung. Dies wird von einer Vielzahl von Faktoren beeinflusst, darunter die Erwartungen der Anleger hinsichtlich der zukünftigen Inflation und die weltweite Nachfrage nach US-Staatsanleihen.

Vor kurzem haben eine schnellere Inflation und ein starkes US-Wirtschaftswachstum den Zinssatz für 10-jährige Staatsanleihen stark auf 3,45 % steigen lassen.

Die Fed hat ihren kurzfristigen Referenzzinssatz in diesem Jahr viermal angehoben, und der Vorsitzende Jerome Powell sagte, dass die Zentralbank die Zinssätze wahrscheinlich „für einige Zeit“ hoch genug halten muss, um die Wirtschaft zu bremsen, um das Schlimmste zu zähmen Inflation in 40 Jahren.

Weitere Inflationsdaten in dieser Woche deuten darauf hin, dass die Gaspreise zwar seit dem Frühsommer deutlich zurückgegangen sind, die Preise für die meisten anderen Notwendigkeiten jedoch tatsächlich gestiegen sind, was die Anleger in Panik versetzt, die eine mögliche Rezession befürchten, wenn die Zinsen weiter erhöht.

Die meisten Ökonomen prognostizieren, dass die Fed ihren Leitzins um weitere drei Viertelpunkte anheben wird, wenn sich die Führer der Zentralbank nächste Woche treffen. Einige befürchten, dass die Fed den Zinssatz um einen ganzen Punkt anheben könnte, nachdem sie bei ihren letzten beiden Sitzungen in Folge um drei Viertelpunkte angehoben wurde.

Die Regierung berichtete, dass die US-Wirtschaft von April bis Juni mit einer Jahresrate von 0,6 % geschrumpft ist, ein zweites Quartal in Folge mit wirtschaftlicher Kontraktion, was auf ein informelles Zeichen einer Rezession trifft. Die meisten Ökonomen bezweifeln jedoch, dass sich die Wirtschaft in oder am Rande einer Rezession befindet, da der US-Arbeitsmarkt robust bleibt.

Die Anträge auf Arbeitslosenhilfe gingen letzte Woche erneut zurück und bleiben auf dem niedrigsten Stand seit Mai, trotz der Maßnahmen der Fed zur Zähmung der Inflation, die tendenziell auch den Arbeitsmarkt abkühlt.

USA – Hypothekenzinsen erreichten erstmals seit 2008 wieder 6 %