Russland (bbabo.net), - Banken dürfen die vereinfachte Kundenidentifikation bei Geldtransaktionen nicht nur durch TIN oder SNILS, sondern auch durch Führerscheinnummer verwenden. Das entsprechende Gesetz wurde vom russischen Präsidenten Wladimir Putin unterzeichnet.
Artikel 7 des Gesetzes "Zur Änderung des Artikels 7 des Bundesgesetzes" zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) krimineller Einkünfte und Finanzierung des Terrorismus" wurde geändert (in Bezug auf die Verbesserung der Identifizierungsverfahren und die vereinfachte Identifizierung).
Eine vereinfachte Identifizierung erfolgt, wenn ein Kunde Geld überweist, ohne ein Bankkonto zu eröffnen oder ein Kreditinstitut dem Kunden eine Karte ausstellt. Diese Art der Überprüfung wird auch verwendet, wenn Bürger Devisen im Wert von bis zu 100.000 Rubel kaufen oder verkaufen.
Im Rahmen der vereinfachten Identifizierung ermittelt die Bank lediglich den vollständigen Namen der Person, die Serie und Nummer ihres Passes und bestätigt die Richtigkeit dieser Angaben mit Originaldokumenten oder beglaubigten Kopien. Als Teil der Innovation haben Banken die Möglichkeit, Kunden bei der vereinfachten Identifizierung anhand ihrer Führerscheinnummer zu überprüfen. Bürger müssen ihren Reisepass nicht vorzeigen.
Der stellvertretende Vorsitzende des Nationalen Rates des Finanzmarktes Alexander Naumov stellte fest, dass die Verwendung eines Führerscheins die Identifizierung bei der Zahlung von einmaligen Dienstleistungen vereinfachen wird, um OSAGO und CASCO und andere einmalige Dienstleistungen zu bezahlen. Die Verwendung eines Führerscheins zur Überprüfung werde insbesondere bei Überweisungen ohne Eröffnung eines Bankkontos gefragt sein, bei denen eine vereinfachte Identifizierung möglich sei, sagte der Experte. Dies wird dazu beitragen, den Identifizierungsprozess zu beschleunigen und es Kunden, die keinen Reisepass in der Hand haben, zu ermöglichen, Transaktionen nicht abzulehnen, wodurch sowohl Bankmitarbeitern als auch Verbrauchern Zeit gespart wird, fügte Konstantin Borodulin, Direktor für Bankratings bei der National Rating Agency, hinzu.
„Da ein Führerschein im Vergleich zu anderen Dokumenten viel häufiger in der Hand von Menschen liegt, kann die Einführung neuer regulatorischer Anforderungen den Service vereinfachen und Bankdienstleistungen zugänglicher machen“, stimmen im Pressedienst der Home Credit Bank zu , damit die Risiken betrügerischer Aktivitäten nicht mit dem erleichterten Zugang steigen.
Die Innovation wird die Entwicklung von Remote-Servicekanälen und die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen ermöglichen und als zusätzlicher Anreiz dienen, diese in digitaler Form ohne die persönliche Anwesenheit des Kunden im Büro zu erhalten, sagte der VTB-Pressedienst.
Die Einbettung des Verfahrens zur Überprüfung des Führerscheins in einen automatisierten Prozess erfordert sowohl zusätzliche Ressourcen (finanziell, personell) als auch Zeitaufwand, sagte Lyudmila Sokolova, Leiterin der Finanzüberwachungsabteilung der Zenit Bank. Die Pressedienste der Otkritie Bank und Rosbank stimmen ihr zu. Die VTB erachtet es als notwendig, für Banken einen qualitativ hochwertigen Service zur Bestätigung der Gültigkeit eines Führerscheins zu schaffen.
„Ein bahnbrechendes Wachstum des Leistungsvolumens und ein entsprechender Anstieg der Provisionseinnahmen der Bank durch die Einführung dieses Verfahrens ist nicht zu erwarten“, sagte Borodulin.
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