Libanon (bbabo.net), - Einst das Kronjuwel der Wirtschaft, schließen die libanesischen Banken Filialen und entlassen scharenweise Mitarbeiter, um sich an die düstere Realität einer Krise anzupassen, für die sie weithin verantwortlich gemacht werden.

Vor dem Ausbruch eines Finanzkollaps im Jahr 2019, der Weltbank als einer der schlimmsten seit den 1850er Jahren eingestuft wurde, hatte das kleinen übergroßen, aber florierenden Bankensektor.

Die Hauptstadt Beirut war ein boomendes regionales Finanzzentrum, das Sparer anzog, die von hohen Zinssätzen und Gesetzen zum Bankgeheimnis profitieren wollten.

Aber mehr als zwei Jahre nach Beginn der Krise wurde der libanesischen Kreditgeber zerstört.

Ein schwindelerregender Zusammenbruch der Währungen, gepaart mit Banken, die strenge Abhebungslimits auferlegen und Überweisungen ins Ausland verbieten, hat dazu geführt, dass gewöhnliche Einleger hilflos zusehen müssen, wie ihre Ersparnisse verfliegen.

Und dennoch werden Banker beschuldigt, genau diese Kapitalverkehrskontrollen zu umgehen – und die Krise angeheizt zu haben, indem sie der politischen Elite geholfen haben, Milliarden von Dollar ins Ausland zu schleusen.

Ihr Vertrauen ist zerstört, die Bürger halten nun neue Einnahmen weit von den Banken fern, denen wiederum das Geld entzogen wird, das sie verleihen könnten.

„Das gesamte Bankensystem besteht heute aus Zombiebanken“, sagte Wirtschaftsanalyst Patrick Mardini.

„Sie arbeiten nicht mehr als Banken – sie vergeben keine Kredite, sie nehmen keine neuen Einlagen an.“

- 'Verlassenes Land' -

Infolgedessen war die Branche gezwungen, ihre Aktivitäten zu reduzieren.

Im Jahr 2019 belegte der Libanon laut Weltbank den zweiten Platz in der Region für Bankfilialen pro 100.000 Einwohner und verfügte über Einlagen in Höhe von insgesamt rund 150 Milliarden US-Dollar.

Einlagen arabischer Investoren und libanesischer Expatriates trieben den Bankensektor auf das Dreifache der nationalen Wirtschaftsleistung.

Aber seit Ende 2018 wurden mehr als 160 Filialen geschlossen, so dass laut der Association of Banks in Lebanon (ABL) landesweit insgesamt 919 Filialen in Betrieb sind.

Die Zahl der Beschäftigten ist um rund 5.900 gesunken, sodass die Zahl der Beschäftigten in der Branche Ende letzten Jahres auf etwa 20.000 gesunken ist.

„Der Libanon ist ein verlassenes Land“, sagte ABL-Chef Salim Sfeir gegenüber bbabo.net und verwies auf die Nachlässigkeit der Behörden des Landes.

Der Verband behauptet, der Sektor sei „gezwungen, sich an die Schrumpfung der Wirtschaft anzupassen“, auch wenn andere die Banken dafür verantwortlich machen, dass die gesamtwirtschaftliche Aktivität seit 2019 um mehr als die Hälfte eingebrochen ist.

Das libanesische Pfund, das seit 1997 offiziell bei 1.507 an den Greenback gekoppelt ist, hat auf dem Schwarzmarkt mehr als 90 Prozent seines Wertes verloren.

Der Kursrutsch hat die Banken dazu veranlasst, eine Vielzahl von Wechselkursen für Transaktionen zu übernehmen, obwohl der offizielle Kurs unverändert bleibt.

Diejenigen, die Dollarkonten besitzen, mussten Bargeld meist in libanesischen Pfund und zu einem Bruchteil des Schwarzmarktkurses abheben.

„Wenn wir internationale Rechnungslegungsstandards anwenden, sind fast alle libanesischen Banken zahlungsunfähig“, sagte Investmentbanker Jean Riachi.

- 'Verlassen Sie den Markt' -

Die libanesische Regierung kam 2020 mit ihren Auslandsschulden in Verzug, was die Hoffnungen des Landes auf eine schnelle Sicherung neuer internationaler Kredite oder Gebergelder zur Eindämmung der Krise zunichte machte.

Die herrschende Elite, die von internen Spaltungen geplagt ist, die das Land wiederholt ohne Regierung zurückgelassen haben, muss sich mit internationalen Gläubigern noch auf einen Konjunkturplan einigen.

Meinungsverschiedenheiten zwischen der Regierung, der Zentralbank und Geschäftsbanken über das Ausmaß der Verluste im Finanzsektor haben die Gespräche mit dem Internationalen Währungsfonds, die vor fast zwei Jahren erstmals aufgenommen wurden, hartnäckig gemacht.

Im Dezember bezifferte die Regierung von Premierminister Najib Miqati die Verluste des Finanzsektors auf rund 69 Milliarden US-Dollar – ein entscheidender Schritt, um die IWF-Gespräche voranzubringen.

Aber während der globale Kreditgeber Anfang dieses Monats sagte, dass die Bemühungen um eine Einigung auf ein Rettungspaket vorangekommen seien, machte er deutlich, dass mehr Arbeit erforderlich sei, insbesondere in Bezug auf die „Umstrukturierung des Finanzsektors“.

Der Analyst Mardini sagte, dass Vorschläge zur Bankenrestrukturierung von mehreren Regierungen diskutiert worden seien.

Zentralbankchef Riad Salameh sagte, Banken, die keine Kredite vergeben können, müssten „den Markt verlassen“.

Aber bedeutende Fortschritte bei der Umstrukturierung wurden laut Mardini durch eine politische Elite behindert, die große Anteile an einigen der wichtigsten Banken hält.

Für Einleger aus eigener Tasche sind die Einzelheiten etwaiger Umstrukturierungsvereinbarungen zweitrangig.

„Ich möchte nur meine Ersparnisse zurückerhalten“, sagte Hisham, ein Geschäftsmann, der darum bat, seinen Vornamen nur aus Datenschutzgründen zu verwenden.

"Alle Beteiligten müssen ihrer Verantwortung gerecht werden."

bbabo.Net