Die Mashreq Bank nutzt die Technologie des in Hod Hasharon ansässigen Unternehmens, um grenzüberschreitende Zahlungen zwischen Finanzinstituten zu sichern

Das älteste private Bankinstitut der Vereinigten Arabischen Emirate, die Mashreq Bank PSC, hat das israelische Fintech-Unternehmen ThetaRay angezapft, einen Entwickler von Software, die die menschliche intuitive Entscheidungsfindung nachahmt, um Finanzbetrug aufzudecken, um grenzüberschreitende Zahlungstransfers mit anderen Finanzinstituten zu sichern Das teilte das Unternehmen am Montag mit.

ThetaRay wurde 2013 gegründet und sagt, dass seine Lösung es globalen Banken, Finanzinstituten und Unternehmen ermöglicht, das Volumen internationaler Geldtransfers zu erhöhen und zu vereinfachen und den Abschluss von Transaktionen zu beschleunigen, ohne befürchten zu müssen, dass sie für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Menschenhandel usw. verwendet werden Drogenhandel. Die Lösung basiert auf fortschrittlichem maschinellem Lernen, das Anzeichen von Geldwäsche erkennen kann, bevor sie durchgeführt wird.

ThetaRay mit Sitz in Hod Hasharon sagte, dass zu seinen Kunden Regierungsbehörden und globale Banken und Finanzinstitute gehören. Die Mashreq Bank sei der erste Kunde des israelischen Unternehmens in den VAE, hieß es.

Im Oktober gewann ThetaRay einen Fintech-Wettbewerb für israelische Unternehmen auf dem Abu Dhabi Global Market (ADGM).

„Wir freuen uns auf die Beschleunigung der Zusammenarbeit mit weiteren Finanzinstituten in den Vereinigten Arabischen Emiraten und im gesamten Nahen Osten als Teil der kontinuierlichen Expansion der globalen Reichweite von ThetaRay“, sagte Mark Gazit, CEO von ThetaRay, in einer Erklärung.

ThetaRay erschließt einen grenzüberschreitenden Zahlungsmarkt, der voraussichtlich von 37,15 Billionen US-Dollar im Jahr 2020 auf 39,9 Billionen US-Dollar im Jahr 2026 wachsen wird

Scott Ramsay, Group Head of Compliance and Bank MLRO (Money Laundering Reporting Officer) der Mashreq Bank, sagte: „Die Technologie von ThetaRay, unterstützt durch fortschrittliche, auf maschinellem Lernen basierende Modelle, die Regeln ergänzen, bildet die Grundlage für die Transaktionsüberwachung der nächsten Generation.“

Die Bank ist ein führendes regionales Finanzinstitut mit Präsenz im Nahen Osten und Niederlassungen in Europa, Asien, Afrika und den USA.

„Durch die Kombination von Geschwindigkeit und Agilität mit Effizienz ermöglicht es den Banken, Risiken der Finanzkriminalität im immer komplexer werdenden Bereich des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs effektiv zu verhindern“, fügte Ramsay hinzu.

Internationale Geldtransfers erfolgen über das SWIFT-System (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications), ein großes Messaging-Netzwerk, das von Banken und anderen Finanzinstituten zum Senden und Empfangen von Geldtransferanweisungen verwendet wird. Diese Überweisungen sind teuer, da jede Überweisung nicht direkt erfolgt und oft drei bis vier Banken in Anspruch nimmt, hat ThetraRay erklärt. Daher kann nicht garantiert werden, dass die Zahlungen keine Finanzkriminalität wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung und Drogenhandel erleichtern.

Die auf künstlicher Intelligenz basierenden Algorithmen des Unternehmens überwachen den SWIFT-Verkehr und senden Warnungen für Risikoindikatoren aus, um Anomalien zu profilieren und zu erkennen, die auf Geldwäscheaktivitäten über komplexe, grenzüberschreitende Transaktionspfade hindeuten.

ThetaRay entwickelte seine Technologie ursprünglich zur Bekämpfung von Cyberkriminalität, indem es das Gesamtbild der Geschäftstätigkeit eines Unternehmens betrachtete und sowohl innerhalb als auch außerhalb der Netzwerke des Unternehmens nach Anomalien suchte. Jetzt konzentriert sich das Unternehmen darauf, seine Technologie für globale Geldtransfers einzusetzen.

Das israelische Unternehmen sammelte im vergangenen Jahr 31 Millionen US-Dollar in einer Investitionsrunde unter der Leitung von JVP mit Sitz in Jerusalem und Benhamou Global Ventures, denen sich der Saints-Fonds sowie die bestehenden Investoren OurCrowd, Bank Hapoalim und der in Kalifornien ansässige Fonds SBT anschlossen.

ThetaRay hat insgesamt mehr als 90 Millionen US-Dollar von Investoren eingeworben.

Shoshanna Solomon hat zu diesem Bericht beigetragen.

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