Die Zentralbank hat Banken vor einer neuen Form der Berichterstattung über Überweisungen zwischen einzelnen Bürgern gewarnt. Ihr zufolge wird die Regulierungsbehörde Informationen zu all diesen Transaktionen anfordern, einschließlich der personenbezogenen Daten von Empfängern und Absendern, RBC-Berichten unter Berufung auf drei Branchenquellen.
Der stellvertretende Vorstandsvorsitzende der Sovcombank, Oleg Mashtalyar, sagte gegenüber RBC, dass die Zentralbank ab Januar 2022 mit der Kontrolle von P2P-Überweisungen beginnen werde. Ziel der Einführung eines neuen Meldeformulars sei es, die Datenbereitstellung der Banken zu optimieren und aktuelle Informationen zu Zahlungsdiensten zu erhalten, so der Vertreter der Regulierungsbehörde. Die Zentralbank plant, diese Informationen zur Erstellung von Statistiken sowohl für das gesamte Land als auch für den territorialen Kontext zu verwenden.
Wie aus den Erläuterungen der Zentralbank hervorgeht, sollten die Berichte alle eingehenden und ausgehenden Geldtransfers zwischen Einzelpersonen nach Szenarien umfassen: von Karte zu Karte, von Konto zu Konto, von elektronischer Geldbörse zu elektronischer Geldbörse, von Karte zu Geldbörse und umgekehrt , vom Konto der Teilnehmeranschlüsse des Betreibers auf eine Brieftasche oder Karte und umgekehrt, Zahlungen über das Fast Payment System und andere. Gleichzeitig gilt die Überweisung von Geld auf Einlagenkonten, Konten für die Rückzahlung von Krediten, Makler- und Anlagekonten, Bankprovisionen für die Bedienung, Überweisungen an juristische Personen und Einzelunternehmer nicht für P2P-Zahlungen, sagt die Bank of Russia.
Für jeden Vorgang müssen die Banken die Kartennummern des Absenders und des Empfängers, eine eindeutige Kunden-ID, den Verwendungszweck, den Geldbetrag, das Datum und die Uhrzeit der Überweisung angeben. Ausgebende Banken, Acquiring-Banken, Banken, die Internetdienste für solche Überweisungen anbieten, sowie Geschäfte und juristische Personen müssen sich melden.
Die Zentralbank erklärt, dass Anträge für alle Geldüberweisungen für einen bestimmten Zeitraum gestellt werden. Nur in Einzelfällen fordert die Regulierungsbehörde Daten zu einzelnen Vorgängen an.
Quellen von RBC behaupten, dass das neue Meldeformular mit dem Ziel entwickelt wurde, illegale Online-Casinos, Organisatoren von Finanzpyramiden, Devisenhändler und Kryptowährungstauscher zu bekämpfen. Zuvor hat die Zentralbank Richtlinien herausgegeben, in denen sie die Eigenschaften von Karten und Geldbörsen für die Annahme von Zahlungen an solche Organisationen identifiziert hat. Den Banken wurde geraten, solche Karten und Geldbörsen zu verfolgen und Transaktionen darauf zu blockieren, schreibt RBC.
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