Kanada (bbabo.net), – Audits, die von Kanadas Anti-Geldwäsche-Wachhund durchgeführt wurden, sind während der COVID-19-Pandemie eingebrochen, wie neue Zahlen zeigen, ein zutiefst „beunruhigendes“ Zeichen für Behörden, die schmutziges Geld verfolgen, sagen Experten für Finanzkriminalität.
Die Daten des Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) zeigten, dass Geldwäscheprüfungen in Immobilien von 146 in den Jahren 2019-20 auf nur 53 in den Jahren 2020-21 zurückgegangen sind – ein Rückgang von 64 Prozent. Das ist ein Rückgang von fast 200 Prüfungen von Immobilienunternehmen in den Jahren 2018-19.
Die neuen Zahlen, die durch eine Auskunftsanfrage erhalten wurden, kommen, da Kanadas Wohnungsmarkt in den letzten zwei Jahren in Flammen stand und die Preise historische Niveaus erreichten, was durch extrem niedrige Zinssätze und ein mangelndes Angebot im ganzen Land angeheizt wurde.
Kanadas nationaler Durchschnittspreis für Eigenheime lag im Dezember 2021 bei 713.500 US-Dollar, was einem Anstieg von 17,7 Prozent gegenüber dem Vorjahresmonat entspricht, wobei laut der Canadian Real Estate Association im vergangenen Jahr fast 667.000 Wohnimmobilien – oder 459 Millionen US-Dollar – verkauft wurden.
Und da Hunderte von Millionen in kanadische Immobilien fließen, sagten Experten für Finanzkriminalität, dass der Rückgang der Untersuchungen durch die Bundesaufsichtsbehörde „erstaunlich“ sei, da den Strafverfolgungsbehörden wichtige Informationen fehlen könnten, wenn es darum geht, illegales Geld zu bekämpfen, das durch den Immobilienmarkt fließt.
„Das sind beunruhigende Zahlen“, sagte Matt McGuire, Experte für Finanzkriminalität beim AML-Shop in Toronto. „Es gibt weniger Kontrolle, weniger Anleitung für meldende Stellen … in Bezug darauf, sie in Richtung der nachrichtendienstlichen Zwecke zu drängen, die (Ermittler) diesen Kriminellen nachgehen müssen.“
Den neuen Zahlen zufolge fanden die Ermittler in den 53 im vergangenen Jahr abgeschlossenen Ermittlungen im Immobilienbereich fast 230 Probleme mit Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Das hohe Maß an Mängeln ist den Daten zufolge ein seit 2016 konstanter Trend. In den Jahren 2018-19 fand FINTRAC bei den fast 200 durchgeführten Audits mehr als 750 Probleme.
Und es waren nicht nur Immobilien. Prüfungen in allen Finanzsektoren – wie Banken, Gelddienstleistungsunternehmen oder Wertpapierhändler – sind von fast 400 in den Jahren 2019-20 auf 151 im letzten Geschäftsjahr deutlich zurückgegangen – ein Rückgang von insgesamt 62 Prozent.
FINTRAC arbeitet mit Banken, Immobilienmaklern und anderen im Finanzsektor zusammen, um zu erkennen, wann Kriminelle möglicherweise illegales Geld waschen. Die Mitarbeiter prüfen, ob sie alle Transaktionen ordnungsgemäß melden, Kunden korrekt identifizieren und ein Compliance-Programm implementieren.
Zu den bei Immobilienprüfungen angeführten Problemen gehören Dutzende von Fällen, in denen Kunden nicht identifiziert oder keine Berichte über verdächtige Transaktionen bei Geschäften mit mehr als 10.000 US-Dollar in bar oder mehreren Bargeldtransaktionen über einen Zeitraum von 24 Stunden eingereicht wurden.
Die Strafverfolgungsbehörden im ganzen Land sollten alarmiert sein, sagte McGuire, insbesondere angesichts der mangelhaften Noten, die die Branche in der Vergangenheit in Bezug auf die Einhaltung der Geldwäschevorschriften erhalten habe.
„Wenn wir nicht wissen, wer eine Transaktion durchführt, wissen wir nicht, woher das Geld kommt, wohin es geht oder wer hinter der Transaktion steckt“, sagte er.
„Es ermöglicht Netzwerken, anonym zu agieren und sich den Folgen ihrer kriminellen Handlungen zu entziehen.“Seit Jahren werden mehrere Berichte und sogar ein B.C. Die Provinzkommission hat das Problem hervorgehoben, dass Kriminelle Erlöse aus Straftaten durch Häuser oder Eigentumswohnungen waschen und dabei die Preise in die Höhe treiben.
Einem Bericht der Bundesbehörde Criminal Intelligence Service Canada aus dem Jahr 2020 zufolge werden jährlich landesweit zwischen 45 und 113 Milliarden US-Dollar gewaschen.
Und gerade als Kanada durch die erste Welle von COVID-19 kämpfte, gab FINTRAC ein spezielles Bulletin heraus, in dem Potenzial für Kriminelle gewarnt wurde, aus der Pandemie Kapital zu schlagen.
„Einige Personen könnten versuchen, von der aktuellen Situation zu profitieren, um Geldwäsche zu betreiben oder zu erleichtern“, sagte die Agentur letzten Sommer in einem Sonderbulletin.
Ein Sprecher von FINTRAC sagte, der Rückgang der Ermittlungen sei auf Störungen im Zusammenhang mit der Pandemie und einen Schritt der Agentur zu „komplexeren, langwierigeren und eingehenderen Untersuchungen“ zurückzuführen.
„(FINTRAC hat) sich auf große Maklerfirmen in Vancouver und dem unteren Festland sowie in der Greater Toronto Area und in Montreal konzentriert. Große Unternehmen stellen einen größeren Marktanteil dar, und einige umfassen mehrere Dutzend, wenn nicht Hunderte von Agenten“, sagte Sprecherin Mélanie Goulette Nadon in einer E-Mail. Die Agentur gab an, seit 2019 26 Verstöße festgestellt zu haben, davon 14 im Immobiliensektor.
Die Anti-Geldwäsche-Aufsichtsbehörde sagte, sie habe neue Untersuchungen im April und Juni 2020 vorübergehend ausgesetzt, da sich Unternehmen mit neuen Beschränkungen für die öffentliche Gesundheit befassten, aber bis Juli 2020 auf die Durchführung von Fernuntersuchungen umgestellt.Experten für Finanzkriminalität sagen jedoch, dass der bei den Prüfungen festgestellten Mängel Teil eines „umwerfenden“ Musters ist und Ottawa dringend mehr Ressourcen zur Bekämpfung und Verfolgung von Wirtschaftskriminalität einsetzen muss, insbesondere während der Pandemie, inmitten von Berichten, die die kriminellen Netzwerke könnten nutzen Sie das Chaos, das durch die COVID-19-Beschränkungen verursacht wird.
„COVID hat viele Regierungsstellen überrascht, und es gab einfach viel Durcheinander“, sagte Sasha Caldera, Kampagnenmanagerin der Interessenvertretung Publish What You Pay Canada, einer Gruppe, die sich für mehr Transparenz zwischen Rohstoffunternehmen einsetzt. „Es ist sehr besorgniserregend, einen Rückgang der Audits auf breiter Front zu sehen.“
Da mehr Geld in „hochgradig anfällige Sektoren“ wie Banken oder Immobilien fließt und die Zahl der Prüfungen schwindet, ist dies ein „Rezept für eine Katastrophe“, sagte Caldera.
„(Geldwäsche) führt zu erheblichen Preisänderungen in Häusern und macht es für diejenigen, die nicht an Kriminalität beteiligt sind, weniger zugänglich“, sagte er.
Im Zentrum von Kanadas Problem mit schmutzigem Geld im Immobilienbereich stehen die laxen Gesetze zur Finanzberichterstattung, die es den Menschen ermöglichen, ihre Identität hinter Nummern- oder Briefkastenfirmen zu verbergen.
„Dies wurde weltweit missbraucht, um in Kanada Geld zu waschen. Dies betrifft ganz normale Kanadier, die in den Wohnungsmarkt einsteigen wollen“, sagte Caldera.
Nach jahrelangen Aufrufen von Anti-Korruptions-Verfechtern und Experten für Wirtschaftskriminalität hat sich die liberale Regierung in ihrem letzten Bundeshaushalt verpflichtet, ein so genanntes Register der wirtschaftlichen Eigentümer zu erstellen – geplant für 2025 – das Einzelheiten darüber liefern würde, wer tatsächlich Eigentümer und Kontrollberechtigter eines Unternehmens ist Privatunternehmen. Die liberale Regierung hat außerdem 100 Millionen US-Dollar für neue Einheiten zur Bekämpfung der Geldwäsche in Ontario, Quebec, BC, angekündigt. und Alberta.
Transparenzexperten sagen jedoch, dass das Register zahnlos ist, wenn es nicht öffentlich durchsuchbar ist und nicht von den Provinzen und Territorien unterstützt wird.
„Dies könnte eines der wichtigsten Gesetze sein, das sich auf die Menge an schmutzigem Geld auswirken kann, das Land gelangt“, so Caldera
Das Ausmaß des illegalen Geldes, das durch die kanadische Wirtschaft gespült wird, ist für diejenigen außerhalb der Polizei- oder Finanzwelt oft schwer zu begreifen, sagte McGuire, aber die Auswirkungen sind in jeder Gemeinde zu spüren.
„Das ist nicht nur ein theoretisches Spiel“, sagte er. „Was wir als Land zu erreichen versuchen, sollte darin bestehen, aus der Kriminalität Profit zu schlagen. Wenn Kriminalität weniger profitabel ist, werden sie weniger Kriminelle sein und wir werden sicherere Gemeinschaften haben.“
bbabo.Net