Rusia (bbabo.net), - El fraude cometido por estafadores disfrazados de empleados bancarios se ha convertido en el tipo de robo más común en Rusia. Según la Fiscalía General, representan alrededor del 70% de todos los robos cometidos por fraude o abuso de confianza. Además, los atacantes nunca se cansan de actualizar sus guiones de comunicación con sus víctimas.

No es tan difícil entender que un estafador lo está llamando; es suficiente saber que los empleados reales de las organizaciones de crédito resuelven la mayoría de los problemas a través de Internet y llaman a los clientes estrictamente en ciertos casos. Olga Daineko, experta del Centro de Educación Financiera de la NIFI del Ministerio de Finanzas de Rusia, le contó a Rossiyskaya Gazeta sobre los casos en los que realmente se puede llamar a los clientes desde el banco.

1. Si el banco realiza una encuesta. El empleado le preguntará si está satisfecho con la calidad de los servicios, qué productos financieros le interesan y cosas por el estilo. En este caso, no se solicitará ningún dato personal al cliente.

2. Si ha solicitado un préstamo. En este caso, el propio cliente está esperando una llamada del banco: la institución de crédito puede aclarar el monto de sus ganancias o hacer preguntas sobre la experiencia laboral. La información sobre la tarjeta, y más aún el número de CVV en su reverso, no es de interés para el empleado. Además, para solicitar un préstamo, el banco no te preguntará si ya eres su cliente.

3. Si el banco promociona sus servicios. El cliente puede ser llamado con una historia sobre nuevos productos o condiciones para obtener un préstamo. La tarea del empleado es solo presentar los beneficios de la oferta al prestatario potencial, no está interesado en información confidencial.

4. Si el oficial de seguridad del banco quiere volver a verificar la información después de bloquear la tarjeta. La mayoría de las veces, los estafadores intentan "jugar" exactamente de acuerdo con este esquema, por lo que debe prestar especial atención a este caso. Un empleado de banco real llamará solo después de que la tarjeta del cliente haya sido bloqueada. Esto puede suceder si el sistema antifraude (supervisión y prevención de transacciones fraudulentas) detecta una transacción sospechosa en la cuenta del cliente, por ejemplo, en el caso de múltiples transferencias de grandes cantidades en un corto período de tiempo o una gran compra repentina de criptomonedas. El sistema bloqueará automáticamente la operación, tarjeta o cuenta de cliente, y recibirás una notificación en tu teléfono. Por regla general, en caso de una transacción atípica o sospechosa, la operación de transferencia de fondos se bloquea. Pero el bloqueo de una cuenta o tarjeta ocurre por razones más convincentes. Después de eso, dentro de quince minutos, un empleado del banco puede llamar. Le pedirá el nombre completo, lugar de registro, fecha de nacimiento o palabra clave (que está contenida en el acuerdo con el banco). Si no se recibió ninguna notificación, lo más probable es que el "oficial de seguridad" sea un estafador.

5. Si el propio cliente se dirigió al banco con una queja sobre la estafa. Es posible que lo llamen para aclarar los detalles de la situación. Para estar seguro de que no son los estafadores los que le llaman, simplemente cuelgue y llame al banco usted mismo. Además, debe tenerse en cuenta que el banco envía cualquier documento oficial al cliente solo por correo o a la cuenta personal del banco en línea; todos los documentos enviados a WhatsApp son falsos.

Qué más es importante saber

Un verdadero empleado nunca:

- no le pide al cliente su número de tarjeta, su fecha de vencimiento, número de CVV y código de un solo uso de SMS,

- no solicitará transferir fondos a alguna otra cuenta en una institución de crédito,

- no le pedirá que emita un nuevo préstamo para "ahorrar" su dinero,

- no le pedirá que instale ninguna aplicación en su teléfono.

Todas las llamadas del banco son estrictamente informativas o de notificación. No es coerción para hacer nada. Incluso si la cuenta o la tarjeta están efectivamente bloqueadas, el empleado del banco solo puede informar al respecto y anunciar los términos y la lista de documentos que deberá presentar a través de la cuenta personal del banco de Internet o personalmente en la sucursal para eliminar el bloqueo. restricciones En caso de bloquear una operación separada, por regla general, una palabra clave o parte de la información del pasaporte es suficiente para identificar al cliente, luego puede seguir una recomendación para repetir la operación nuevamente.

Finalmente, el cliente nunca recibirá una llamada del Banco Central, la policía, el comité de investigación o la fiscalía, diciendo que el banco está bajo investigación y, por lo tanto, es "necesario" transferir sus fondos a otra cuenta. Incluso si la institución de crédito realmente está siendo verificada, los agentes de la ley pueden llamar al cliente del banco para conversar solo con una citación.

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