A partir de 2022, el Banco Central de Rusia (CB) comenzará a solicitar datos a los bancos sobre todas las transferencias de dinero entre individuos para combatir los casinos ilegales en línea, los intercambiadores de criptomonedas y las empresas que aceptan pagos con tarjetas personales. Escribe sobre esta edición de RBC.
El representante del Banco Central explicó que el nuevo formulario de reporte es necesario para optimizar la presentación de datos por parte de los bancos, obtener información actualizada sobre servicios de pago, análisis de mercado en el país y en las regiones, así como generar indicadores estadísticos.
De la explicación del Banco Central se desprende que los bancos brindarán información sobre transferencias de dinero de tarjeta a tarjeta, de tarjeta a cuenta, de billeteras electrónicas y de las cuentas de un operador de telecomunicaciones, sobre transferencias transfronterizas, a través de terminales de pago y sistemas de transferencia de dinero (Western Union, CONTACT y etc.), así como en el Sistema de Pagos Rápidos.
El regulador aclaró que no va a controlar la transferencia de fondos a cuentas de depósito, cuentas de devolución de préstamos, cuentas de corretaje o inversión, comisiones de las instituciones de crédito por el servicio, así como transferencias a favor de personas jurídicas y empresarios individuales.
Según los interlocutores de la publicación, tales medidas son necesarias para controlar el negocio gris, cuando los empresarios aceptan pagos por sus bienes o servicios en la tarjeta.
Anteriormente se informó que el Banco Central prohibirá por completo las inversiones en criptomonedas al bloquear las transferencias de tarjetas de los rusos con ciertos códigos.
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