Mizuho Financial Group Inc. prévoit de presque doubler ses clients en gestion de patrimoine en exploitant des millionnaires nouvellement créés qui manquent de liquidités et ont besoin de financement au-delà de leurs startups.
La troisième plus grande banque du Japon vise à avoir 1 000 familles à bord avec son unité de gestion de patrimoine d'ici la même période l'année prochaine, contre 600 actuellement, a déclaré Masayuki Sakai, directeur général de l'équipe de projet stratégique de gestion de patrimoine de la banque. Une grande partie de cette croissance devrait provenir des prêts accordés aux propriétaires de start-up, dont les participations ont fortement augmenté en valeur à la suite des introductions en bourse, tandis que les revenus en espèces restent modestes.
"Il y en a beaucoup qui ne sont même pas propriétaires de leur maison", a déclaré Sakai dans une interview, ajoutant que beaucoup ont besoin de liquidités pour l'expansion de leur entreprise et des investissements dans d'autres entreprises. "Nous aimerions répondre à leurs besoins de financement en temps opportun."
L'approfondissement de Mizuho dans la gestion de patrimoine est un signe que la concurrence s'intensifie sur un marché déjà âprement disputé. Mitsubishi UFJ Financial Group Inc., Sumitomo Mitsui Financial Group Inc. et Mizuho lui-même ont positionné l'entreprise comme stratégique ces dernières années, car les taux d'intérêt ultra-bas diminuent les bénéfices des prêts traditionnels.
Sakai a déclaré qu'environ 90% des bénéfices de sa division de gestion de patrimoine provenaient des propriétaires d'entreprise. Ses principaux clients sont des familles avec plus de 3 milliards de yens (25 millions de dollars) d'actifs.
Alors que Mizuho fournit des services de banque privée par le biais de ses différentes filiales depuis des années, il a récemment procédé à quelques changements organisationnels pour affiner son approche. Par exemple, elle a mis en place l'équipe de projet stratégique de gestion de patrimoine en avril 2020 et a créé un groupe de banquiers appelés conseillers patrimoniaux au sein de son unité bancaire centrale en juillet dernier. Elle emploie actuellement une trentaine de conseillers patrimoniaux.
Servir les propriétaires d'entreprise avec des transactions bancaires privées peut souvent conduire à d'autres travaux pour les entreprises avec lesquelles ils ont des liens, a déclaré Sakai. Mizuho fournit un financement aux millionnaires de l'introduction en bourse soutenu par les actions des propriétaires en garantie, a-t-il déclaré.
"Les prêts adossés à des actions sont l'un des outils pour établir des relations à long terme avec ces nouvelles richesses", a-t-il déclaré. "Les bons commentaires d'un client sont susceptibles d'inciter les autres à suivre."
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