Russia (bbabo.net) - Il presidente russo Vladimir Putin ha firmato una legge sull'implementazione in Russia della piattaforma antiriciclaggio Know Your Client basata sulla Banca Centrale. Presuppone la divisione delle persone giuridiche e dei singoli imprenditori in tre gruppi - "verde", "giallo" e "rosso" - in base al livello di rischio previsto dalla legge "antiriciclaggio" - basso, medio e alto. /i

Un livello di rischio basso sarà assegnato dalla piattaforma a coloro che svolgono attività commerciali senza essere coinvolti in transazioni discutibili, medio - a coloro che combinano la parte reale e quella ombra dell'attività. Un alto livello di rischio sarà assegnato ai clienti bancari che non svolgono attività commerciali reali, sono registrati come individui fittizi e sono controllati da terzi, impediscono alle autorità fiscali e alle forze dell'ordine di identificare i beneficiari di transazioni dubbie e forniscono anche transazioni per il settore ombra dell'economia. Secondo i calcoli della Banca centrale, oltre il 95% dei clienti aziendali delle banche dopo la valutazione del rischio rientrerà nella "zona verde".

Secondo Ilya Yasinsky, direttore del Dipartimento per il monitoraggio finanziario e il controllo valutario della Banca di Russia, la banca può rifiutarsi di eseguire un'operazione a un cliente "verde" se invia un pagamento all'indirizzo di un cliente "giallo" e ancora più "rosso". Tuttavia, il client "verde" non riceve un'etichetta "gialla" o "rossa".

Con l'ausilio del servizio, le banche saranno informate sul livello di rischio di coinvolgimento dei clienti e delle loro controparti nella commissione di operazioni dubbie. Il lancio di questa piattaforma ridurrà l'onere per gli imprenditori in buona fede - clienti delle banche e allo stesso tempo focalizzerà l'attenzione degli istituti di credito sul contrasto delle operazioni sospette.

Come ha chiarito il vicepresidente della Banca di Russia Dmitry Skobelkin, il processo di adesione degli istituti di credito alla piattaforma "non è così costoso", secondo le stesse banche. Dipende dalle dimensioni della banca, incluso, ha aggiunto Yasinsky.

Lyudmila Sokolova, capo del dipartimento di monitoraggio finanziario di Bank Zenith, ha osservato che la piattaforma Know Your Client sarebbe utile e richiesta. Diventerà un ulteriore criterio efficace per la comprensione del cliente, ritiene l'interlocutore.

Il vicepresidente del Consiglio nazionale dei mercati finanziari Alexander Naumov ha sottolineato che i criteri per la valutazione del rischio da parte della Banca centrale non sono pubblici e ciò comporta alcuni rischi. Dopotutto, i clienti "rossi" sono in realtà bloccati dalle loro attività, ha detto.

Sokolova non è d'accordo con lui. "La Banca di Russia può tracciare l'intera catena dei flussi di cassa e trarre le giuste conclusioni riguardo al cliente", ha spiegato l'interlocutore. banche per ammorbidire i requisiti per i "clienti verdi". Tutto questo è possibile con una valutazione accurata da parte della Banca centrale in termini di classificazione delle persone giuridiche come "rosso", "giallo" e "verde". Inoltre, queste informazioni possono essere applicate nella pratica giudiziaria per proteggere una posizione jar".

La piattaforma Know Your Client aiuterà a ridurre il numero di transazioni dubbie e prevenire rifiuti illegali nelle transazioni a persone giuridiche che conducono attività reali (gruppo verde per ZSK), Sokolova è sicuro.

Secondo la banca centrale, il volume delle transazioni sospette nella prima metà del 2021 è diminuito dell'11%, dal 1 ° ottobre la cifra ha raggiunto 51 miliardi di rubli. Il volume degli incassi illegali nel settore bancario è diminuito di quasi il 20%, a 31 miliardi di rubli.

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