Jakarta, – Volgens een studie uitgevoerd door IDC met GBG over Next Gen Financial Management Solutions, zullen identiteitscriminaliteit en het witwassen van geld een bedreiging blijven vormen voor de industrie. Ondertussen heeft de toegenomen handel in cryptocurrency het potentieel om het risico op fraude in de markt te vergroten.
GBG - als een wereldwijd technologiebedrijf op het gebied van digitale identiteit - heeft ook 4 uitgaven vrijgegeven met betrekking tot digitale financiële misdrijven en fraude die naar verwachting dit jaar zullen ontstaan in de bank- en financiële dienstverlening.
Het eerste is dat fraude zal groeien in de vorm van geavanceerde en lage technologie.
Het lijdt geen twijfel dat Financial Crime 4.0 in 2022 zal blijven groeien en ontwikkelen. Vooral met steeds meer banken en financiële diensten die nieuwe digitale producten/diensten uitbrengen, zoals crypto-uitwisselingen en leningaanbiedingen. Naarmate meer financiële diensten naar digitale platforms komen, integreren financiële criminelen zich bovendien in complexe wereldwijde fraudekringen, waar ze informatie delen in een onderling verbonden ecosysteem en identiteitsmisdrijven, witwassen en fraude naadloos coördineren. Tegelijkertijd, naarmate digitale tactieken geavanceerder worden, wordt ook verwacht dat financiële criminelen hun personeelsbestand zullen verdubbelen.
De tweede is wanneer banken en financiële instellingen (FI's) afhankelijk zijn van uitbreiding en toenemende gegevens om de toenemende verfijning van financiële criminaliteit aan te pakken. Volgens het IDC-onderzoek vindt 48,9% van de banken en financiële instellingen onbewaakt (machine learning) een belangrijke functie. Omdat de prestaties van het model worden beïnvloed door de beschikbare data, zal er een grotere vraag zijn naar rijkere en bredere datasets, naarmate de vraag naar machine learning en kunstmatige intelligentie toeneemt.
Uit hetzelfde onderzoek bleek dat banken en financiële instellingen nieuwe gegevensbronnen hebben onderzocht voor hun fraudeoplossingen en -beleid, waaronder apparaatintelligentie van telefoons en tablets, sociale media-identiteitsmatching en professionele netwerken, en telecommunicatiegegevens zoals realtime gespreksinformatie. Deze steeds bredere gegevensbron stelt banken en financiële instellingen in staat hun verdediging te versterken tegen fraudeurs die aanvallen lanceren vanaf meerdere digitale kanalen, waaronder websites, sms-berichten, e-mails en mobiele apps.
De derde is wanneer banken en financiële instellingen liever systemen voor het beheer van financiële criminaliteit kopen en leasen in plaats van hun eigen systemen te bouwen. Uit het IDC-onderzoek bleek dat 76,8% van de banken en financiële instellingen de voorkeur geeft aan oplossingen voor het beheer van financiële criminaliteit of de diensten van een leverancier van oplossingen gebruikt om toekomstige bronnen van fraude te bestrijden. Dit aantal is gestegen van 63% op dit moment.
Banken en financiële instellingen beschouwen aanbieders van oplossingen voor het beheer van financiële criminaliteit steeds vaker als adviserende partners en vertrouwen erop dat ze regelmatig systeembeoordelingen, verbeterd beheer en continue monitoring bieden. Bovendien vertrouwen banken en financiële instellingen ook op de effectiviteit van deze leveranciers om hun oplossingen voor het beheer van financiële criminaliteit sneller te implementeren dan te wachten tot een fraudedetectie- en -preventiesysteem is voltooid.
Terwijl het vierde ding de toenemende acceptatie van openbare clouds bij banken en financiële instellingen in Azië-Pacific en Indonesië is. Daarnaast zal migratie naar clouddiensten ook in deze sector een steeds grotere trend worden.
Volgens het IDC-onderzoek zal naar verwachting 68% van de banken en financiële diensten die momenteel gebruikmaken van on-premises oplossingen die worden beheerd door interne IT-teams, in 2022 overschakelen naar cloudgebaseerde oplossingen. De onderzoeksresultaten laten ook zien dat de adoptie van openbare clouds, beheerd door interne leveranciers zullen 66% van alle banken en financiële instellingen bereiken, wat nu een stijging is van 53%.
Dev Dhiman, algemeen directeur van APAC bij GBG, legde uit dat banken en financiële instellingen na het ingaan van de digitaliseringsfase zorgvuldiger moeten nadenken over investeringsstrategieën voor het beheer van financiële criminaliteit. “Kortom, er is behoefte aan een meer duurzame en holistische benadering in termen van het waarborgen van adequate IT-middelen, evenals snelle schaalbaarheid om nieuwe bedrijfskanalen en modellen te laten groeien, in staat zijn om de complexiteit van huidige en toekomstige fraudetypologieën te beheren, in om hun klanten beter te beschermen", zei hij in een schriftelijke verklaring, woensdag (16/2).
bbabo.Net