Когда Соединенные Штаты запретили американцам вести дела с российскими банками, нефтяными и газовыми разработчиками и другими компаниями в 2014 году после вторжения страны в Крым, удар по экономике России был быстрым и огромным. По оценкам экономистов, санкции, введенные западными странами, обходятся России в 50 миллиардов долларов в год.

С тех пор глобальный рынок криптовалют и других цифровых активов резко вырос. Это плохая новость для сторонников санкций и хорошая новость для России.

Во вторник администрация Байдена ввела новые санкции против России в связи с конфликтом на Украине, чтобы воспрепятствовать ее доступу к иностранному капиталу. Но российские организации готовятся смягчить некоторые из худших последствий, заключая сделки со всеми желающими работать с ними по всему миру, говорят эксперты. И, по их словам, эти организации могут затем использовать цифровые валюты для обхода контрольных точек, на которые полагаются правительства — в основном на переводы денег банками — для блокировки выполнения сделок.

«У России было много времени, чтобы подумать об этом конкретном последствии», — сказал Майкл Паркер, бывший федеральный прокурор, который сейчас возглавляет практику по борьбе с отмыванием денег и санкциями в юридической фирме Ferrari & Associates в Вашингтоне, округ Колумбия. «Было бы наивно думать, что они не отыграли именно этот сценарий».

Санкции — это один из самых мощных инструментов, которыми США и европейские страны располагают, чтобы влиять на поведение стран, которых они не считают союзниками. Соединенные Штаты, в частности, могут использовать санкции в качестве дипломатического инструмента, потому что доллар является мировой резервной валютой и используется в платежах по всему миру. Но американские правительственные чиновники все больше осознают потенциал криптовалют для смягчения последствий санкций и усиливают свое внимание к цифровым активам.

Чтобы применить санкции, правительство составляет список людей и предприятий, которых его граждане должны избегать. Любой, кто будет уличен в связях с членом списка, будет оштрафован на крупный штраф. Но настоящим ключом к любой эффективной программе санкций является глобальная финансовая система. Банки по всему миру играют важную роль в правоприменении: они видят, откуда поступают деньги и куда они направляются, а законы о борьбе с отмыванием денег требуют, чтобы они блокировали транзакции с организациями, находящимися под санкциями, и сообщали об этом властям. Но если банки являются глазами и ушами правительств в этом пространстве, взрыв цифровых валют ослепляет их.

Банки должны соблюдать правила «знай своего клиента», которые включают проверку личности своих клиентов. Но биржи и другие платформы, которые облегчают покупку и продажу криптовалют и цифровых активов, редко так хорошо отслеживают своих клиентов, как банки, даже если они должны следовать тем же правилам. В октябре министерство финансов США предупредило, что криптовалюты представляют все более серьезную угрозу программе санкций США и что властям США необходимо изучить эту технологию.

По словам экспертов, если Россия решит уклониться от санкций, в ее распоряжении есть несколько инструментов, связанных с криптовалютой. Все, что ему нужно, это найти способы торговать, не касаясь доллара.

Российское правительство разрабатывает собственную цифровую валюту центрального банка, так называемый цифровой рубль, который оно надеется использовать для прямой торговли с другими странами, желающими принять его, без предварительной конвертации в доллары. Хакерские методы, такие как программы-вымогатели, могут помочь российским субъектам украсть цифровую валюту и компенсировать доходы, потерянные из-за санкций.

И хотя криптовалютные транзакции записываются в основной блокчейн, что делает их прозрачными, новые инструменты, разработанные в России, могут помочь скрыть происхождение таких транзакций. Это позволит предприятиям торговать с российскими организациями без обнаружения.

Есть прецедент для таких обходных путей. Иран и Северная Корея входят в число стран, которые использовали цифровые валюты для смягчения последствий западных санкций — тенденция, которую недавно наблюдали представители США и Организации Объединенных Наций. Согласно отчету ООН, Северная Корея, например, использовала программы-вымогатели для кражи криптовалюты для финансирования своей ядерной программы.

В октябре 2020 года представители Центрального банка России заявили московской газете, что новый «цифровой рубль» сделает страну менее зависимой от США и сможет лучше противостоять санкциям. Это позволит российским организациям проводить транзакции за пределами международной банковской системы с любой страной, желающей торговать цифровой валютой.

Попавшие под санкции российские организации могут использовать собственную стратегию уклонения, используя атаки программ-вымогателей. Схема проста: хакер взламывает компьютерные сети и блокирует цифровую информацию до тех пор, пока жертва не заплатит за ее разглашение, обычно в криптовалюте.

Россия находится в центре растущей индустрии программ-вымогателей. В прошлом году около 74% мирового дохода от программ-вымогателей, или более 400 миллионов долларов (45,8 миллиардов йен) в криптовалюте, досталось организациям, которые, вероятно, каким-то образом связаны с Россией, согласно отчету от 14 февраля компании, занимающейся отслеживанием блокчейна. Цепной анализ.

По данным Chainalysis, незаконные средства также поступали в Россию через торговую площадку даркнета под названием Hydra, которая работает на криптовалюте и в 2020 году обработала продажи на сумму более 1 миллиарда долларов. Строгие правила платформы — продавцам разрешено ликвидировать криптовалюту только через определенные региональные биржи — затрудняют отслеживание денег исследователями.

«Мы знаем, что вопросов не задают, и мы знаем, что Hydra работает не только в Восточной Европе, но и во всей Западной Европе», — сказал Ким Грауэр, директор по исследованиям в Chainalysis. «Там определенно происходит трансграничный бизнес».

Все цифровые валюты используют технологию блокчейна, форму компьютерного кода, доступную для публичного просмотра всем и везде. Этот публичный реестр отслеживает перемещения отдельных цифровых монет из одного «кошелька» — так называются онлайн-репозитории цифровых активов — в другой. Теоретически это должно позволить властям отслеживать все криптовалютные транзакции и не позволять организациям, находящимся под санкциями, совершать их.

Но технология, лежащая в основе Hydra, маскирует источник транзакций, предлагая российским пользователям потенциальный инструмент для перевода денег за пределы страны. Сама по себе Hydra еще недостаточно велика, чтобы справиться с объемом транзакций, который потребуется России для успешного уклонения от санкций. Но могут помочь и другие методы отмывания денег, в том числе «гнездование», при котором незаконный рынок прячется внутри более крупной законной структуры, чтобы скрыть свою деятельность.

Есть признаки того, что Соединенные Штаты усиливают мониторинг криптовалютной активности. 17 февраля Министерство юстиции объявило о создании новой национальной группы по обеспечению соблюдения требований к криптовалюте. Этот шаг, казалось, подчеркивал, что федеральные прокуроры уделяют особое внимание недобросовестному поведению среди пользователей криптовалюты.

Чиновники администрации также призывают криптовалютную индустрию внедрить внутренний контроль, который не позволит злоумышленникам использовать их услуги. В октябре министерство финансов опубликовало 30-страничное руководство по соблюдению санкций, в котором рекомендовало криптовалютным компаниям использовать инструменты геолокации для отсеивания клиентов в санкционированных юрисдикциях. В отчете говорится, что во многих случаях криптокомпаниям потребовались месяцы или годы для внедрения таких процедур соответствия.

Это может измениться, когда отрасль начнет созревать. Chainalysis предлагает инструмент «знай свою транзакцию», который оповещает компании, когда их услугами пользуются лица, внесенные в черный список. В прошлом году компания удвоила количество клиентов из частного сектора, многие из которых используют инструмент соответствия.

Но опытные пользователи криптовалюты могут найти способы обойти черный список.

«Назначение казначейством адреса криптовалютного кошелька не является надежным», — сказал Фанузи из Центра новой американской безопасности. «Этот назначенный актер все еще может открыть новый кошелек в другом месте. Вы можете сделать это довольно легко».

© 2022 Компания Нью-Йорк Таймс

Подробнее читайте на nytimes.com

bbabo.Net