Mashreq Bank будет использовать технологию компании из Ход-ха-Шарона для обеспечения безопасности трансграничных платежей между финансовыми учреждениями

Компания ThetaRay, основанная в 2013 году, заявляет, что ее решение позволяет глобальным банкам, финансовым учреждениям и предприятиям увеличивать и упрощать объем международных денежных переводов, ускоряя выполнение транзакций, не опасаясь, что они будут использованы для отмывания денег, финансирования терроризма, торговли людьми и распространение наркотиков. Решение основано на передовом машинном обучении, которое может обнаруживать признаки отмывания денег до того, как оно будет совершено.

Компания ThetaRay, базирующаяся в Ход-ха-Шароне, заявила, что ее клиентами являются государственные органы, глобальные банки и финансовые учреждения. Mashreq Bank — первый клиент израильской компании в ОАЭ.

В октябре ThetaRay выиграла конкурс финансовых технологий для израильских компаний на Глобальном рынке Абу-Даби (ADGM).

«Мы с нетерпением ожидаем ускорения сотрудничества с дополнительными финансовыми учреждениями в ОАЭ и на всем Ближнем Востоке в рамках дальнейшего расширения глобального присутствия ThetaRay», — заявил генеральный директор ThetaRay Марк Газит.

ThetaRay выходит на рынок трансграничных платежей, который, как ожидается, вырастет с 37,15 трлн долларов в 2020 году до 39,9 трлн долларов к 2026 году.

Скотт Рамсей, руководитель группы по соблюдению требований и MLRO банка (сотрудник по отчетности об отмывании денег) Mashreq Bank, сказал: «Технология ThetaRay, основанная на передовых моделях на основе машинного обучения, дополняющих правила, закладывает основу для мониторинга транзакций следующего поколения».

Банк является ведущим региональным финансовым учреждением с присутствием на Ближнем Востоке и офисами в Европе, Азии, Африке и США.

«Сочетая скорость и гибкость с эффективностью, это позволяет банкам эффективно предотвращать риски финансовых преступлений во все более сложной сфере трансграничных платежей», — добавил Рамзи.

Международные денежные переводы осуществляются через систему Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), крупную сеть обмена сообщениями, используемую банками и другими финансовыми учреждениями для отправки и получения инструкций по переводу денег. Эти переводы обходятся дорого, поскольку каждый перевод не осуществляется напрямую, и в процессе часто используются три-четыре банка, пояснил ThetraRay. Таким образом, невозможно гарантировать, что платежи не способствуют финансовым преступлениям, таким как отмывание денег, финансирование терроризма и незаконный оборот наркотиков.

Алгоритмы фирмы, основанные на искусственном интеллекте, отслеживают трафик SWIFT и отправляют оповещения об индикаторах риска для профилирования и обнаружения аномалий, указывающих на отмывание денег на сложных трансграничных транзакционных путях.

Первоначально ThetaRay разработала свою технологию для борьбы с киберпреступностью, анализируя общую картину операций фирмы и проверяя наличие аномалий как внутри, так и за пределами сетей фирмы. Теперь компания сосредоточилась на использовании своей технологии для глобальных денежных переводов.

В прошлом году израильская компания привлекла 31 миллион долларов в рамках инвестиционного раунда, возглавляемого иерусалимскими JVP и Benhamou Global Ventures, к которым присоединились фонд Saints, а также существующие инвесторы OurCrowd, Bank Hapoalim и калифорнийский фонд SBT.

ThetaRay привлекла в общей сложности более 90 миллионов долларов от инвесторов.

Шошанна Соломон внесла свой вклад в этот отчет.

bbabo.Net