Mashreq Bank použije technológiu spoločnosti Hod Hasharon na zabezpečenie cezhraničných platieb medzi finančnými inštitúciami
Najstaršia súkromná banková inštitúcia v Spojených arabských emirátoch, Mashreq Bank PSC, využila izraelskú fintech spoločnosť ThetaRay, vývojára softvéru, ktorý napodobňuje ľudské intuitívne rozhodovanie pri odhaľovaní finančných podvodov, aby zabezpečila cezhraničné prevody platieb s inými finančnými inštitúciami. uviedla spoločnosť v pondelok.
Spoločnosť ThetaRay, založená v roku 2013, tvrdí, že jej riešenie umožňuje globálnym bankám, finančným inštitúciám a podnikom zvýšiť a zjednodušiť objem medzinárodných prevodov peňazí, urýchliť dokončenie transakcií bez strachu, že budú použité na pranie špinavých peňazí, financovanie terorizmu, obchodovanie s ľuďmi a podobne. obchodovanie s drogami. Riešenie je založené na pokročilom strojovom učení, ktoré dokáže odhaliť známky prania špinavých peňazí ešte pred jeho vykonaním.
ThetaRay so sídlom v Hod Hasharon uviedla, že medzi jej klientov patria vládne orgány a globálne banky a finančné inštitúcie. Mashreq Bank je prvým klientom izraelskej spoločnosti v SAE.
V októbri ThetaRay vyhral fintech súťaž pre izraelské spoločnosti na Abu Dhabi Global Market (ADGM).
„Tešíme sa na urýchlenie spolupráce s ďalšími finančnými inštitúciami v Spojených arabských emirátoch a na celom Strednom východe ako súčasť pokračujúceho rozširovania globálneho dosahu spoločnosti ThetaRay,“ uviedol vo vyhlásení generálny riaditeľ spoločnosti ThetaRay Mark Gazit.
ThetaRay vstupuje na trh s cezhraničnými platbami, ktorý by mal v roku 2020 vzrásť z 37,15 bilióna dolárov na 39,9 bilióna dolárov do roku 2026
Scott Ramsay, vedúci skupiny Compliance a Bank MLRO (Oznamovanie prania špinavých peňazí) v Mashreq Bank, povedal: „Technológia ThetaRay, podporovaná pokročilými modelmi založenými na strojovom učení, ktoré dopĺňajú pravidlá, vytvára základ pre monitorovanie transakcií ďalšej generácie.
Banka je vedúcou regionálnou finančnou inštitúciou s pôsobnosťou na Blízkom východe a pobočkami v Európe, Ázii, Afrike a USA.
„Kombináciou rýchlosti a agilnosti s efektívnosťou umožňuje bankám efektívne zmariť riziká finančnej kriminality v čoraz komplexnejšom priestore cezhraničných platieb,“ dodal Ramsay.
Medzinárodné prevody peňazí sa uskutočňujú prostredníctvom systému Spoločnosti pre celosvetové medzibankové finančné telekomunikácie (SWIFT), čo je veľká sieť správ, ktorú používajú banky a iné finančné inštitúcie na odosielanie a prijímanie pokynov na prevod peňazí. Tieto prevody sú drahé, pretože každý prevod sa neuskutočňuje priamo a často v procese využíva tri až štyri banky, vysvetlil ThetraRay. Neexistuje teda spôsob, ako zaručiť, že platby nenapomáhajú finančnej trestnej činnosti, ako je pranie špinavých peňazí, financovanie terorizmu a obchodovanie s drogami.
Algoritmy spoločnosti založené na umelej inteligencii monitorujú prenos SWIFT a odosielajú upozornenia na rizikové indikátory, aby mohli profilovať a odhaliť anomálie naznačujúce pranie špinavých peňazí naprieč zložitými cestami cezhraničných transakcií.
Spoločnosť ThetaRay pôvodne vyvinula svoju technológiu na boj proti počítačovej kriminalite tak, že sa pozrela na celkový obraz operácií firmy a skontrolovala anomálie vo vnútri aj mimo firemných sietí. Teraz sa spoločnosť zameriava na používanie svojej technológie na globálne prevody peňazí.
Izraelská spoločnosť získala minulý rok 31 miliónov dolárov v investičnom kole, ktoré viedli JVP so sídlom v Jeruzaleme a Benhamou Global Ventures, ku ktorým sa pripojil fond Saints, a existujúci investori OurCrowd, Bank Hapoalim a fond SBT so sídlom v Kalifornii.
Spoločnosť ThetaRay získala od investorov celkovo viac ako 90 miliónov dolárov.
Shoshanna Solomon prispela k tejto správe.
bbabo.Net