Z razvojem finančnega sektorja in njegovih storitev, predvsem z vstopom tehnologije v izvajanje in obdelavo teh storitev, so bile številne finančne institucije izpostavljene pranju denarja ali nezakonitemu finančnemu poslovanju.
Savdski zakon o preprečevanju pranja denarja se osredotoča na naloge teh finančnih institucij.
Finančne institucije, pa tudi določena nefinančna podjetja in poklici, morajo poskrbeti za izvajanje ukrepov potrebne skrbnosti za stranke, da bi spoštovali predpise in politike proti pranju denarja.
Obseg teh ukrepov je odvisen od stopnje tveganja, povezanega s stranko ter poslovnih odnosov. Če je tveganje za pranje denarja veliko, je treba uporabiti stroge ukrepe skrbnega pregleda.
Poleg tega morajo finančne institucije in določena nefinančna podjetja in poklici uporabiti ustrezna orodja, da ugotovijo, ali so stranki ali dejanskemu lastniku dodeljene – ali so mu bile zaupane – visoke javne naloge v Kraljevini ali tuji državi ali na visokih upravnih položajih ali delo v mednarodni organizaciji.
Če se karkoli od tega pokaže, mora sprejeti dodatne ukrepe za zagotovitev, da vsi tuji in občutljivi kupci upoštevajo predpise, zlasti ko gre za razkritje.
Kar zadeva poslovanje z mednarodnimi finančnimi institucijami, se morajo takšne finančne institucije držati ustreznih ukrepov za zmanjšanje možnih tveganj, ki lahko izhajajo iz tega razmerja, preden sklenejo korespondenčni odnos s finančnimi institucijami zunaj Kraljevine.
Prav tako morajo zagotoviti, da te institucije ne dovolijo, da bi njihovih računov uporabljala fiktivna banka, pri čemer se morajo te finančne institucije vzdržati vstopa ali nadaljevanja korespondenčnih odnosov z fiktivno banko ali s finančno institucijo zunaj Kraljevine, ki dovoljuje njegove račune uporablja fiktivna banka.
Poleg tega morajo finančne institucije, ki opravljajo bančna nakazila, pridobiti vse informacije in podrobnosti v zvezi z nalogom za prenos in upravičencem ter te podatke shraniti z nalogi za prenos ali povezanimi sporočili prek plačilne verige.
Če finančna institucija teh informacij ne more pridobiti, se bančnega nakazila ne sme izvesti.
Te institucije morajo tudi evidentirati vse podatke v zvezi z nalogom za prenos in dejanskim lastnikom ter hraniti vse evidence, dokumente in podatke najmanj 10 let od dneva zaključka transakcije ali zaprtja računa.
Zaradi narave dogajanja v finančnem sektorju mora finančna institucija upoštevati vse dodatne ukrepe v zvezi z bančnimi nakazili, ki jih določajo posodobljeni predpisi, pri čemer mora spremljati te posodobitve.
Upravljanje s tveganji je pomemben steber v boju proti pranju denarja, pri katerem morajo finančne institucije izvajati stroge ukrepe skrbnega pregleda, sorazmerne s tveganji, ki lahko izhajajo iz poslovnih odnosov in poslov z osebo, ki prihaja iz države, ki jo Stalni odbor za boj proti pranju denarja je opredeljena kot lokacija z visokim tveganjem.
•
Izjava o omejitvi odgovornosti: Stališča, ki jih izrazijo pisci v tem razdelku, so njihova lastna in ne odražajo nujno stališča bbabo.net
bbabo.Net