Подаци канадског Центра за анализу финансијских трансакција и извештаја (ФИНТРАЦ) показали су да су ревизије прања новца у некретнинама пале са 146 у 2019-20 на само 53 у 2020-21 - смањење од 64 одсто. То је мање у односу на скоро 200 ревизија ентитета за некретнине у 2018-19.

Нови бројеви, добијени путем захтева за приступ информацијама, долазе у тренутку када је канадско стамбено тржиште било у пламену последње две године, а цене су достигле историјске нивое подстакнуте ултраниским каматним стопама и недостатком понуде широм земље.

Просечна национална цена кућа у Канади износила је 713.500 долара у децембру 2021, што је 17,7 одсто више у односу на исти месец прошле године, са скоро 667.000 стамбених некретнина - или 459 милиона долара - у продаји прошле године, према Канадском удружењу за некретнине.

А са стотинама милиона који притичу канадским некретнинама, стручњаци за финансијски криминал рекли су да је пад у испитивањима од стране савезног надзорног органа „запањујући“ јер би органима за спровођење закона можда недостајали витални обавештајни подаци када је у питању сузбијање нелегалног новца који тече кроз тржиште некретнина.

„Ово су забрињавајуће бројке“, рекао је Матт МцГуире, стручњак за финансијски криминал из продавнице АМЛ у Торонту. „Мање је контроле, мање смерница за субјекте који пријављују… у смислу њиховог гурања ка обавештајним циљевима које (истражитељи) морају да крену за овим криминалцима.

ФИНТРАЦ сарађује са банкама, агенцијама за посредовање у промету некретнинама и другима у финансијском сектору како би помогао у препознавању када би криминалци могли да перу илегални новац. Његови службеници гледају да ли правилно пријављују све трансакције, исправно идентификују клијенте и спроводе програм усклађености.

Проблеми који се наводе у ревизији некретнина укључују десетине случајева неуспеха да се идентификују клијенти или неподношења извештаја о сумњивим трансакцијама о пословима који укључују више од 10.000 долара у готовини или више готовинских трансакција током периода од 24 сата.

Спровођење закона широм земље требало би да буде узнемирено, рекао је Мекгвајер, посебно имајући у виду лоше оцене које је индустрија добила у прошлости због поштовања прописа о прању новца.

„Ако не знамо ко спроводи трансакцију, не знамо одакле новац долази, где иде или ко стоји иза трансакције“, рекао је он.

И баш када се Канада борила са првим таласом ЦОВИД-19, ФИНТРАЦ је издао посебан билтен са упозорењем о потенцијалу криминалаца да искористе пандемију.

„Неки појединци могу покушати да извуку профит из тренутне ситуације како би предузели или олакшали прање новца“, навела је агенција прошлог лета у посебном билтену.

Портпарол ФИНТРАЦ-а рекао је да је пад истрага узрокован поремећајима у вези са пандемијом и преласком агенције на „сложенија, дуготрајнија и дубља испитивања.

„ЦОВИД је изненадио многа владина одељења, а управо је било доста трзавица“, рекла је Саша Калдера, менаџер кампање заговарачке групе Публисх Вхат Иоу Паи Цанада, групе која се залаже за већу транспарентност међу ресурсним компанијама. „Веома је забрињавајуће видети пад ревизија широм света.“

Са више новца који тече у „високо рањиве секторе” као што су банкарство или некретнине и све мањим бројем прегледа, то је „рецепт за катастрофу”, рекао је Калдера.

„(Прање новца) изазива значајне промене цена у домовима, чинећи их мање доступним онима који нису умешани у криминал“, рекао је он.

У средишту канадског проблема прљавог новца са некретнинама су слаби закони о финансијском извештавању, који омогућавају људима да сакрију свој идентитет иза нумерисаних или лажних компанија.

„Ово је широм света злоупотребљено за прање новца у Канади. Ово утиче на обичне Канађане који желе да уђу на тржиште некретнина“, рекао је Калдера.

Стручњаци за транспарентност, међутим, кажу да ће регистар бити без зуба ако не буде јавно претраживан и ако не буде подржан од стране покрајина и територија.

„Ово би могао бити један од најважнијих закона који може утицати на количину прљавог новца који долази у земљу“, каже Цалдера

Обим незаконитог новца који се испире кроз канадску економију често је тешко схватити онима који нису у свету полиције или финансија, рекао је МекГвајер, али утицај се осећа у свакој заједници.

„Ово није само теоријска игра“, рекао је он. „Оно што покушавамо да постигнемо као држава требало би да се односи на извлачење профита од криминала. Ако је криминал мање исплатив, биће мање криминалаца и имаћемо сигурније заједнице."

bbabo.Net