Finansiella meddelandesystem SWIFT har lagt ut sin plan för ett globalt nätverk för digitala centralbanksvalutor (CBDC) efter ett åtta månader långt experiment med olika teknologier och valutor.

Rättegången, som involverade Frankrike och Tysklands nationella centralbanker såväl som globala långivare som HSBC, Standard Chartered och UBS, tittade på hur CBDC kan användas internationellt och med omvandlas till fiat-pengar om det behövs.

Omkring 90 procent av världens centralbanker använder, testar eller undersöker nu CBDC. De flesta vill inte bli lämnade efter bitcoin och andra kryptovalutor, utan brottas med teknisk komplexitet.

SWIFTs innovationschef Nick Kerigan sa att dess försök, som kommer att följas av mer avancerade tester under nästa år, liknade ett cykelhjul där totalt 14 central- och affärsbanker kopplade ekerliknande till dess huvudnav.

Tanken är att banker, när de väl har skalats upp, bara behöver en global huvudanslutning, snarare än tusentals om de skulle upprätta förbindelser med varje motpart individuellt.

"Vi tror att antalet anslutningar som behövs är mycket färre," sa Kerigan. "Därför kommer du sannolikt att ha färre pauser (i kedjan) och du kommer sannolikt att uppnå större effektivitet."

Försöket testade också olika underliggande CBDC-teknologier som kallas Distributed Ledger Technologies. Användningen av olika teknologier har också lyfts fram som ett potentiellt hinder för snabb global adoption.

En separat rättegång genomfördes också tillsammans med Citi, clearinghuset Clearstream och Northern Trust på "tokeniserade" tillgångar, traditionella tillgångar som aktier och obligationer omvandlade till digitala tokens som sedan kan utfärdas och handlas i realtid.

Vissa länder som Bahamas och Nigeria har redan CBDC igång. Kina är långt framme med verkliga tester av en e-yuan, medan centralbanksparaplygruppen, Bank for International Settlements, också har kört gränsöverskridande försök.

SWIFTs främsta fördel är dock att dess befintliga nätverk redan är användbart i över 200 länder och kopplar samman fler än 11 ​​500 banker och fonder.

Det Belgien-baserade företaget har gått från att vara praktiskt taget okänd utanför bankkretsar till ett känt namn i år efter att det styckat de flesta av Rysslands banker från sitt nätverk som en del av västvärldens sanktioner för landets invasion av Ukraina.

Kerigan sa att den typen av drag också kan hända i ett nytt CBDC-system, men tvivlade på om det skulle hindra länder från att ansluta sig till ett.

"I slutändan är det de flesta centralbanker vill göra att förse oss med en CBDC för människorna, företagen och organisationerna i deras jurisdiktion."

"Så en lösning som är snabb och effektiv och som får tillgång till så många andra länder som möjligt verkar vara attraktiv."

bbabo.Net