Для порівняння – за весь 2020 р. таких операцій було виявлено 362 тис.
Усі ці дані озвучив Президент Асоціації російських банків (АРБ) Гарегін Тосунян у рамках 59-ї Відкритої дискусії «Шахрайство у фінансовій сфері: масштаб, динаміка та способи протидії».
< Такі масштаби фінансового шахрайства негативно позначаться на довірі населення РФ до банківських інститутів та фінансової сфери в цілому, вважає спікер. Зростанню недовіри сприяє і той факт, що частка вкрадених коштів, які банки змогли повернути клієнтам, що постраждали від аферистів, мізерно мала - всього близько 7% від усього вкраденого. Однак, на думку спікера, не лише обдурені громадяни, а й банки також страждають від дій злочинців та аферистів. Виходить дві постраждалі сторони: клієнт і банк, який теж стає стороною розгляду», - цитують ЗМІ думку цього фахівця. На тлі зростання частки онлайн-платежів у період самоізоляції та інших обмежень було зафіксовано різке зростання шахрайських транзакцій, зазначають експерти ЦБ РФ. За цей період зловмисникам вдалося викрасти у банківських клієнтів близько 4 млрд руб., або на 39% більше, ніж за такий же період 2019 р. У III кварталі 2020 р. шахраї провели 180 тис. операцій без згоди клієнта на загальну суму 2 5 млрд руб., Каже статистика мегарегулятора. Ця сума на 32% вища за аналогічний показник 2019 р. - 1,9 млрд рублів, викрадених у ході 163 тис. шахрайських транзакцій.Як повідомляли ЗМІ, експерти мегарегулятора, порівнявши динаміку зростання коштів, вкрадених зловмисниками у клієнтів Банків, з темпами приросту ринку грошових переказів, дійшли невтішного висновку: так 2,5 останніх року обсяг збитків зростав помітно швидше, випередивши темпи зростання бізнесу. Згідно з зібраними ЦБ РФ даними, збитки від операцій без згоди клієнта збільшилися в 1,3 рази (за II квартал поточного року цей показник досяг 3 млрд рублів), а обсяг переказів через онлайн-банк за цей же період виріс набагато скромніше - лише на 47,6%.
Спадкоємці Чарльза Понці 2021 р. можна по праву вважати роком фінансових пірамід. Яким його назвав керуючий Федерального фонду із захисту прав вкладників та акціонерів Марат Сафіулін. За його даними, до кінця року в Росії буде виявлено щонайменше 600 структур такого роду. Тільки за підсумками I кварталу 2021 р. було виявлено 124 нелегальних форекс-дилери, 85 фінансових пірамід та 144 нелегальних кредитора. За перші шість місяців 2021 р. Банк Росії виявив вже 146 фінансових пірамід. Більшість з них «маскуються» під цілком легальний та солідний бізнес: інвестиційні компанії, центри кредитування, автоломбарди, що видають кошти під заставу ПТС, і навіть каси фінансової взаємодопомоги. Порядку 45% нелегальних учасників фінансового ринку та фінансових пірамід діють у Всесвітньому павутинні. Основний канал просування фінансових пірамід, вважає Марат Сафіулін, це реклама, яку аферисти замовляють у блогерів-мільйонників. Ще два канали просування таких структур – Інтернет та телефонний обдзвон – зазначив Олег Анісімов, засновник проекту фінансової грамотності «Вкладер». Крім того, подвоєння обсягу ринку фальшивих фінансових послуг відбулося після появи криптовалюти. Якщо вам дзвонять «з банку»З дзвінками від аферистів зіткнулися понад 1 млн росіян, повідомив перший заступник директора департаменту інформаційної безпеки Банку Росії Артем Сичов. Протягом I півріччя 2020 ЦБ РФ заблокував більше 9,7 тис. шахрайських телефонних номерів. Для порівняння – в аналогічному періоді 2019 р. подібних виявлених та заблокованих номерів майже вчетверо менше. Лише у III кварталі 2020 р. кількість виявлених банками шахрайських телефонних номерів досягла 10,7 тис., а це вдвічі більше, ніж за той же період роком раніше (5,2 тис. номерів).
Ще одне важливе нововведення, яке допоможе банківським клієнтам знизити ризики та захиститися від шахраїв, запропонував мегарегулятор, і, як очікується, воно буде введено в дію у найближчому майбутньому. Воно є зміни у положення Банку Росії №683, які зобов'яжуть фінансові організації надати своїм клієнтам можливість добровільної відмови від дистанційних фінансових послуг. Якщо для того, щоб зробити переказ, клієнту доведеться особисто з'явитися в офіс банку, шансів зберегти гроші у нього буде набагато більше, вважає експерт.
Крім того, з 1 грудня 2021 р. РФ набуде чинності новий закон , що дозволяє ЦБ РФ блокувати шахрайські сайти у фінансовій сфері І якщо раніше ця процедура могла займати кілька тижнів і навіть місяців, тепер, у позасудовому порядку, мегарегулятор вважає, що впорається з цим протягом декількох днів. Переліки шахрайських інтернет-ресурсів Банк Росії передаватиме до Генеральної прокуратури, а вона, у свою чергу, надсилатиме приписи про їхнє позасудове блокування до Роскомнагляду.
«Новий закон дозволить скоротити фінансові втрати громадян від дій зловмисників. Перш ніж доступ до шахрайського сайту закривається, злочинці встигають обдурити багато людей. Така практика характерна, наприклад, для фінансових пірамід. Ухвалення закону дозволить змінити ситуацію», - коментує заступник Голови Банку Росії Герман Зубарєв.
Вкладник, будь пильний!Але поки регулятори і самі учасники фінансового сектора пропонують ті чи інші заходи боротьби зі зловмисниками, самим клієнтам радять бути обережними і проявляти пильність. Наприклад, ще недавно така популярна легенда телефонних шахраїв - «дзвінок із банку/Центрального Банку» вже втрачає актуальність. Зловмисники переорієнтувалися на нові сценарії – «дзвінок із правоохоронних органів або з органів державної влади».
А ось основні ознаки, що вказують на фінансову піраміду, не змінилися більш ніж за 100 років, що минули з моменту створення легендарної американської піраміди Чарльза Понці (Carlo Ponzi). Потенційному вкладнику радять виявити пильність і обережність, якщо він зіткнувся з агресивною рекламою, якщо йому обіцяють (і навіть гарантують) надвисокий прибуток, обіцяють додатковий дохід за залучення інших вкладників (друзів чи родичів), якщо неможливо зрозуміти, чим компанія займається у реальному житті та з допомогою яких джерел формується обіцяний нею інвестиційний доход. Крім того, як правило, фінансова відповідальність за ризики закріплюється за клієнтом. У будь-якому випадку, як радить експерт Центру фінансової грамотності НІФІ Мінфіну Ольга Дайнеко, потенційний вкладник повинен перевірити в організації, яка обіцяє доходи, наявність актуальної ліцензії ЦБ РФ на інвестиційну діяльність, а також наявність бухгалтерської звітності про доходи, витрати та активи, про наявність майна та посібнику.
bbabo.Net