Mashreq Bank використовуватиме технології компанії з Ход Хашарон для забезпечення транскордонних платежів між фінансовими установами
Заснована в 2013 році, ThetaRay стверджує, що її рішення дозволяє глобальним банкам, фінансовим установам і підприємствам збільшувати та спрощувати обсяг міжнародних грошових переказів, прискорюючи завершення транзакцій, не боячись, що вони будуть використані для відмивання грошей, фінансування тероризму, торгівлі людьми та незаконним обігом наркотиків. Рішення засноване на передовому машинному навчанні, яке може виявити ознаки відмивання грошей до того, як воно буде здійснено.
ThetaRay, що базується в Ход-Хашароні, каже, що її клієнтами є державні органи, світові банки та фінансові установи. Mashreq Bank є першим клієнтом ізраїльської компанії в ОАЕ.
У жовтні ThetaRay виграла фінтех-конкурс для ізраїльських компаній на глобальному ринку Абу-Дабі (ADGM).
«Ми з нетерпінням чекаємо прискорення співпраці з додатковими фінансовими установами в ОАЕ та на всьому Близькому Сході в рамках постійного розширення глобального охоплення ThetaRay», – сказав генеральний директор ThetaRay Марк Газіт у заяві.
ThetaRay виходить на ринок транскордонних платежів, який, як очікується, виросте з 37,15 трильйона доларів у 2020 році до 39,9 трильйона доларів до 2026 року
Скотт Рамзі, керівник групи Compliance and Bank MLRO (Офіцер звітності про відмивання грошей) Mashreq Bank, сказав: «Технологія ThetaRay, заснована на передових моделях на основі машинного навчання, що доповнюють правила, закладає основу для моніторингу транзакцій нового покоління».
Банк є провідною регіональною фінансовою установою з офісами на Близькому Сході та офісами в Європі, Азії, Африці та США.
«Поєднуючи швидкість і маневреність з ефективністю, це дозволяє банкам ефективно запобігати ризикам фінансових злочинів у все більш складному просторі транскордонних платежів», – додав Рамзі.
Міжнародні грошові перекази здійснюються через систему Товариства всесвітніх міжбанківських фінансових телекомунікацій (SWIFT), велику мережу обміну повідомленнями, яку використовують банки та інші фінансові установи для надсилання та отримання інструкцій щодо грошових переказів. Ці перекази дорогі, оскільки кожен переказ не виконується безпосередньо і часто використовує три-чотири банки в процесі, пояснив ThetraRay. Таким чином, немає жодного способу гарантувати, що платежі не сприятимуть фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей, фінансування тероризму та торгівля наркотиками.
Алгоритми фірми на основі штучного інтелекту відстежують трафік SWIFT і надсилають сповіщення про індикатори ризику, щоб профілювати та виявляти аномалії, що вказують на діяльність відмивання грошей через складні транскордонні транзакції.
Спочатку ThetaRay розробила свою технологію для боротьби з кіберзлочинністю, дивлячись на загальну картину діяльності фірми та перевіряючи на наявність аномалій як всередині, так і за межами мереж фірми. Зараз компанія зосереджена на використанні своєї технології для глобальних грошових переказів.
Ізраїльська компанія залучила 31 мільйон доларів минулого року в рамках інвестиційного раунду, який очолювали єрусалимські JVP і Benhamou Global Ventures, до яких приєдналися фонд Saints, а також існуючі інвестори OurCrowd, Bank Hapoalim і каліфорнійський фонд SBT.
Загалом ThetaRay залучила від інвесторів понад 90 мільйонів доларів.
Шошанна Соломон внесла свій внесок у цей звіт.
bbabo.Net