Калі Злучаныя Штаты забаранілі амерыканцам весці бізнес з расійскімі банкамі, распрацоўшчыкамі нафты і газу і іншымі кампаніямі ў 2014 годзе, пасля ўварвання краіны ў Крым, удар па эканоміцы Расіі быў хуткі і велізарны. Эканамісты падлічылі, што санкцыі, уведзеныя заходнімі краінамі, каштуюць Расеі 50 мільярдаў даляраў у год.

З тых часоў сусветны рынак криптовалют і іншых лічбавых актываў вырас. Гэта дрэнная навіна для санкцый і добрая навіна для Расеі.

У аўторак адміністрацыя Байдэна ўвяла новыя санкцыі супраць Расеі ў сувязі з канфліктам ва Ўкраіне, каб перашкодзіць ёй доступу да замежнага капіталу. Але расійскія арганізацыі рыхтуюцца прытупіць некаторыя з найгоршых наступстваў, заключаючы здзелкі з усімі, хто жадае з імі працаваць, лічаць эксперты. І, кажуць яны, гэтыя суб'екты могуць затым выкарыстоўваць лічбавыя валюты, каб абыйсці кантрольныя кропкі, на якія разлічваюць урады - у асноўным пераводы грошай банкамі - для блакіроўкі выканання здзелкі.

«У Расеі было шмат часу, каб падумаць аб гэтым канкрэтным наступстве», — сказаў Майкл Паркер, былы федэральны пракурор, які цяпер узначальвае практыку барацьбы з адмываннем грошай і санкцыямі ў Вашынгтоне, акруга Калумбія, юрыдычнай фірме Ferrari & Associates. «Было б наіўна думаць, што яны не разыгралі менавіта гэты сцэнар».

Санкцыі з'яўляюцца аднымі з самых магутных інструментаў, якія маюць Злучаныя Штаты і еўрапейскія краіны, каб уплываць на паводзіны краін, якія яны не лічаць саюзнікамі. Злучаныя Штаты, у прыватнасці, могуць выкарыстоўваць санкцыі ў якасці дыпламатычнага інструмента, таму што долар з'яўляецца сусветнай рэзервовай валютай і выкарыстоўваецца ў плацяжах па ўсім свеце. Але амерыканскія ўрадоўцы ўсё больш усведамляюць патэнцыял криптовалют для памяншэння ўздзеяння санкцый і ўзмацняюць кантроль над лічбавымі актывамі.

Каб ужыць санкцыі, урад складае спіс людзей і прадпрыемстваў, якіх грамадзяне павінны пазбягаць. Усім, каго злавілі ў зносінах з членам спісу, пагражаюць вялікія штрафы. Але сапраўдны ключ да любой эфектыўнай праграмы санкцый - гэта сусветная фінансавая сістэма. Банкі ва ўсім свеце адыгрываюць важную ролю ў праваахоўных органах: яны бачаць, адкуль прыходзяць грошы і куды яны звязаны, а законы аб барацьбе з адмываннем грошай патрабуюць ад іх блакіраваць транзакцыі з суб'ектамі, падвергнутымі санкцыям, і паведамляць аб тым, што бачаць, уладам. Але калі банкі з'яўляюцца вачыма і вушамі ўрадаў у гэтай прасторы, выбух лічбавых валют асляпляе іх.

Банкі павінны выконваць правілы «ведай свайго кліента», якія ўключаюць праверку асобы сваіх кліентаў. Але біржы і іншыя платформы, якія палягчаюць куплю і продаж криптовалюты і лічбавых актываў, рэдка так добра адсочваюць сваіх кліентаў, як банкі, нават калі яны павінны прытрымлівацца тых жа правілаў. У кастрычніку Міністэрства фінансаў ЗША папярэдзіла, што криптовалюты ўяўляюць усё больш сур'ёзную пагрозу для праграмы санкцый ЗША і што ўладам ЗША неабходна азнаёміцца ​​з гэтай тэхналогіяй.

Эксперты адзначаюць, што ў выпадку ўхілення ад санкцый Расія мае ў сваім распараджэнні мноства інструментаў, звязаных з криптовалютами. Усё, што трэба, гэта знайсці спосабы гандлю, не дакранаючыся даляра.

Расейскі ўрад распрацоўвае ўласную лічбавую валюту цэнтральнага банка, так званы лічбавы рубель, які ён спадзяецца выкарыстоўваць для непасрэднага гандлю з іншымі краінамі, якія жадаюць прыняць яго, без папярэдняй канвертацыі ў даляры. Такія метады ўзлому, як праграмы-вымагальнікі, могуць дапамагчы расійскім акцёрам выкрасці лічбавыя валюты і кампенсаваць даход, страчаны ў выніку санкцый.

І ў той час як транзакцыі з криптовалютой фіксуюцца ў базавым блокчейне, што робіць іх празрыстымі, новыя інструменты, распрацаваныя ў Расіі, могуць дапамагчы замаскіраваць паходжанне такіх транзакцый. Гэта дазволіць прадпрыемствам гандляваць з расійскімі суб'ектамі без выяўлення.

Для такіх абыходных шляхоў існуе прэцэдэнт. Іран і Паўночная Карэя ўваходзяць у лік краін, якія выкарыстоўвалі лічбавыя валюты для змякчэння наступстваў заходніх санкцый, тэндэнцыю, якую нядаўна назіралі прадстаўнікі ЗША і Арганізацыі Аб'яднаных Нацый. Напрыклад, Паўночная Карэя выкарыстоўвала вымагальнікі для крадзяжу криптовалюты для фінансавання сваёй ядзернай праграмы, гаворыцца ў справаздачы ААН.

У кастрычніку 2020 года прадстаўнікі цэнтральнага банка Расіі заявілі маскоўскай газеце, што новы «лічбавы рубель» зробіць краіну менш залежнай ад ЗША і стане лепш супрацьстаяць санкцыям. Гэта дазволіць расійскім арганізацыям праводзіць аперацыі па-за міжнароднай банкаўскай сістэмай з любой краінай, якая жадае гандляваць лічбавай валютай.

Падсанкаваныя расійскія арганізацыі могуць прымяніць сваю ўласную стратэгію ўхілення, выкарыстоўваючы атакі праграм-вымагальнікаў. Падручнік просты: хакер пранікае ў камп'ютэрныя сеткі і блакуе лічбавую інфармацыю, пакуль ахвяра не заплаціць за яе выпуск, звычайна ў криптовалюте.

Расія знаходзіцца ў цэнтры расце індустрыі праграм-вымогальнікаў. У мінулым годзе каля 74% сусветнага даходу ад праграм-вымагальнікаў, або больш за 400 мільёнаў долараў (45,8 мільярда іен) криптовалюты, паступілі арганізацыям, якія, верагодна, нейкім чынам звязаныя з Расіяй, гаворыцца ў справаздачы ад 14 лютага фірмы, якая займаецца адсочваннем блокчейна. Ланцужны аналіз.

Нелегальныя сродкі таксама паступалі ў Расію праз рынак у цёмным сеціве пад назвай Hydra, які працуе на криптовалюте і апрацаваў больш за 1 мільярд долараў продажаў у 2020 годзе, паведамляе Chainalysis. Жорсткія правілы платформы - прадаўцам дазваляецца ліквідаваць криптовалюту толькі праз пэўныя рэгіянальныя біржы - зрабілі цяжкім для даследчыкаў сачыць за грашыма.

«Мы ведаем, што няма ніякіх пытанняў, і мы ведаем, што Hydra працуе не толькі па ўсёй Усходняй Еўропе, але і па ўсёй Заходняй Еўропе», - сказаў Кім Грауэр, дырэктар па даследаванні Chainalysis. «Безумоўна, трансгранічны бізнэс адбываецца».

Усе лічбавыя валюты выкарыстоўваюць тэхналогію блокчейн, разнавіднасць камп'ютэрнага кода, які даступны ўсім і дзе заўгодна. Гэты публічны бухгалтар адсочвае перамяшчэнне асобных лічбавых манет з аднаго «кашалька» - як называюць онлайн-сховішчы лічбавых актываў - у іншы. Тэарэтычна, гэта павінна дазволіць уладам адсочваць усе крыпта-транзакцыі і не дапусціць іх завяршэння суб'ектам, падвергнутым санкцыям.

Але тэхналогія Hydra маскіруе крыніцу транзакцый, прапаноўваючы патэнцыйны інструмент для расійскіх карыстальнікаў для перамяшчэння грошай за межы краіны. Сама па сабе Hydra пакуль недастаткова вялікая, каб справіцца з аб'ёмам транзакцый, якія спатрэбяцца Расіі, каб паспяхова пазбегнуць санкцый. Але іншыя метады адмывання грошай — у тым ліку «гнездаванне», пры якім незаконны рынак хаваецца ў больш буйную законную структуру, каб схаваць сваю дзейнасць, таксама могуць дапамагчы.

Ёсць прыкметы таго, што Злучаныя Штаты ўзмацняюць маніторынг актыўнасці криптовалют. 17 лютага Міністэрства юстыцыі абвясціла, што стварыла новую нацыянальную групу па кантролі за криптовалютой. Гэты крок, здавалася б, падкрэслівае, што федэральныя пракуроры звяртаюць асаблівую ўвагу на дрэнныя паводзіны карыстальнікаў криптовалюты.

Паркер, былы пракурор, сказаў, што арышты 8 лютага пары на Манхэтэне за крадзеж 3,6 мільярда долараў у біткойнах з ганконгскай криптовалютной біржы Bitfinex з'яўляюцца «адчувальным прыкладам таго, што ўрад становіцца вельмі добрым і ў курсе таго, што ім трэба рабіць каб мець магчымасць прасачыць гэта».

Прадстаўнікі адміністрацыі таксама заклікаюць криптовалютную індустрыю ўкараніць унутраны кантроль, які не дазваляе зламысным суб'ектам карыстацца іх паслугамі. У кастрычніку Міністэрства фінансаў апублікавала 30-старонкавы дапаможнік па выкананні санкцый, у якім рэкамендуе криптовалютным кампаніям выкарыстоўваць інструменты геалакацыі, каб адсеяць кліентаў у санкцыйных юрысдыкцыях. У многіх выпадках, гаворыцца ў дакладзе, криптокомпаниям спатрэбіліся месяцы ці гады, каб укараніць такія працэдуры захавання.

Гэта можа змяніцца, калі галіна пачне сталець. Chainalysis прапануе інструмент «ведай сваю транзакцыю», які папярэджвае кампаніі, калі асобы з чорнага спісу выкарыстоўваюць іх паслугі. У мінулым годзе кампанія падвоіла колькасць кліентаў з прыватнага сектара, многія з якіх выкарыстоўваюць інструмент захавання адпаведнасці.

Але дасведчаныя карыстальнікі криптовалюты могуць знайсці спосабы абыйсці чорны спіс.

«Назначэнне адраса крыпта-кашалька ў казначэйстве недапушчальна», - сказала Фанузі з Цэнтра новай амерыканскай бяспекі. «Гэты прызначаны акцёр усё яшчэ можа адкрыць новы кашалёк у іншым месцы. Вы можаце зрабіць гэта даволі лёгка».

© 2022 The New York Times Company

Чытайце больш на nytimes.com

bbabo.Net