Тъй като фондовите пазари, криптовалутите и технологичните акции започват грубо през 2022 г., финансовите експерти казват, че сега е подходящ момент за проверка на цялостната ви толерантност към риска, но не и най-доброто време да се откажете от дългосрочната си инвестиционна стратегия.
Пазарите до голяма степен са в спад от началото на годината на фона на ескалиращото напрежение около Русия и Украйна, продължаващото разпространение на вълната Omicron от пандемията COVID-19 и спекулациите, че лихвените проценти ще се повишат на фона на бърза инфлация.
Акциите в тежки категории като Shopify и Netflix са паднали с повече от 30 процента от 1 януари, например, със спад от над 10 процента от Apple, Tesla и компанията майка на Facebook, Meta.
S&P/TSX Composite, еталонният индекс за канадските пазари, се представя по-добре досега тази година, но все още е надолу с 3,5% от началото на месеца.
Дерек Дедман, портфолио мениджър в Watson Di Primio Steel Investment Management в Отава, посочва общата „несигурност“ на момента като водеща причина за скорошния спад.
Компаниите, които са отбелязали най-голям растеж през последните няколко години - мисля, че технологиите, здравните акции - също са тези, които са готови за свиване, тъй като пазарът регресира, казва той.
„Ако определени области ставаха по-горещи от другите, тогава мисля, че има потенциал те да се охладят малко по-бързо.“
Следователно портфейлите, които са претеглени повече към инвестиции с по-висок риск и по-висока възвръщаемост, е по-вероятно да бъдат засегнати по време на възможна пазарна корекция.
Не само традиционните акции започват лошо през 2022 г. Криптовалутите също понасят големи загуби, като биткойн губи повече от половината от стойността си от началото на годината.
Някои, включително бившият лидер в дигиталната валута на Мета Дейвид Маркъс, нарекоха феномена „крипто зима“.
Докато Дедман казва, че не може да посъветва широката публика по един или друг начин дали да купуват криптовалути, той отбелязва, че липсата на консенсус относно „истинската стойност“ на такива продукти ги прави още по-уязвими към промените на пазара.
Сериозните инвеститори или дори тези, които са любопитни относно излагането на цифрови валути, трябва да обмислят своята толерантност към риска, преди да купят или да се откажат от биткойн и други крипто опции.
„В по-нов, така нареченият клас активи, ще има още повече емоции“, казва Дедман.
Наташа Нокс, директор на Alaphia Financial Wellness в Британска Колумбия, работи с клиенти, за да им помогне да смекчат въздействието на емоциите върху всички аспекти на техните финанси.
„Негативните емоции, които хората изпитват около този вид пазарна волатилност, са толкова много, колкото и самите хора“, казва тя за.
„Това може да бъде чувство на абсолютна паника, ужас. Може да изплува всякакви страхове. … Умът загасва, катастрофира и обобщава, защото това прави нашите умове: „Това пада, тогава никога няма да мога да се пенсионирам или никога няма да мога да направя това или различни неща.“
И Дедман, и Нокс казват, че това, което е важно да запомните по време на спадове, е, че корекциите са естествени и неизбежни части от пазарните цикли.
Въпреки че продажбата на резервни акции може да осигури незабавно усещане за облекчение, това може да застраши дългосрочната инвестиционна стратегия, която сте имали предвид, когато за първи път създавате портфолиото.
„Доверете се на разпределението на активите и на работата, която сте свършили във вашето портфолио, вярвайте, че знаете какво притежавате и защо го притежавате, и вярвайте, че имате дългосрочна цел и се придържайте към това“, казва Дедман.
„Не искате да нанесете щети на дългосрочните си перспективи поради краткосрочния си страх.”
Нокс симпатизира на инвеститорите, които може да видят внезапен спад в инвестициите си, но е съгласен, че са необходими дългосрочни перспективи.
„Да видиш това намаляване на реалните числа, знаеш, това става наистина плашещо“, казва тя.
„Те трябва да гледат към 30-годишната визия, а не към днешната визия. Ето къде трябва да се насочат умовете ни сега. Това е по-лесно да се каже, отколкото да се направи."
Някои инвеститори може да се чувстват по-удобни с драстични покачвания и спадове в портфейла си, но толерантността към риска е нещо „много плавно“, казва Дедман. Въпреки че инвеститорът може да се чувства страхотношение на риска по време на възход, трудните времена могат бързо да доведат до реална толерантност към риска в перспектива.
Нокс казва, че това е баланс, който някои „направи си сам“ инвеститори трудно могат да постигнат.
Винаги ще има „авангардни“ продукти като криптовалута на пазара, които предлагат висок потенциал нагоре в замяна на по-голям риск, казва тя.
Но да знаете как да направите тези обаждания „стреляйте в луната“, като същевременно гарантирате, че останалата част от портфолиото ви има по-балансиран спред, е от решаващо значение за дългосрочната финансова стабилност, казва Нокс.
„Трябва да има някакво признание, добре, това има възможност за високо изплащане. Има риск, свързан с това. И какъв процент от портфолиото ми има смисъл, като се има предвид общата ми картина за мен, да се разпределя за нещо, което крие такъв риск? Това е мястото, където инвеститорите могат да се пазят в по-голяма безопасност. Това е частта от историята, която липсва."
bbabo.Net