Canada (bbabo.net), - Audits uitgevoerd door Canada's anti-witwaswaakhond stortten in tijdens de COVID-19-pandemie, nieuwe cijfers laten zien, een zeer "verontrustend" teken voor autoriteiten die vuil geld opsporen, zeggen experts op het gebied van financiële misdaad.

De gegevens van het Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) toonden aan dat witwascontroles in onroerend goed daalden van 146 in 2019-20 tot slechts 53 in 2020-21 - een daling van 64 procent. Dat is minder dan bijna 200 audits van vastgoedentiteiten in 2018-19.

De nieuwe cijfers, verkregen via een verzoek om toegang tot informatie, komen omdat de Canadese huizenmarkt de afgelopen twee jaar in brand staat, met prijzen die historische niveaus bereikten, gevoed door ultralage rentetarieven en een gebrek aan aanbod in het hele land.

Volgens de Canadian Real Estate Association bedroeg de nationale gemiddelde huizenprijs in Canada $ 713.500 in december 2021, een stijging van 17,7 procent ten opzichte van dezelfde maand vorig jaar, met bijna 667.000 woningen - of $ 459 miljoen - die vorig jaar in handen waren.

En met honderden miljoenen die in Canadees onroerend goed stromen, zeiden experts op het gebied van financiële misdaad dat de daling in onderzoeken door de federale waakhond "verbluffend" was, omdat wetshandhaving essentiële informatie zou kunnen missen als het gaat om het aanpakken van illegaal geld dat via de huizenmarkt stroomt.

"Dit zijn verontrustende cijfers", zegt Matt McGuire, een expert op het gebied van financiële criminaliteit bij de AML-winkel in Toronto. "Er is minder controle, minder begeleiding voor rapporterende entiteiten ... in termen van het duwen van hen naar de inlichtingendoeleinden die (onderzoekers) nodig hebben om achter deze criminelen aan te gaan."

Volgens de nieuwe cijfers hebben onderzoekers bijna 230 problemen met antiwitwas- en antiterroristische financieringsverplichtingen gevonden in de 53 onderzoeken die het vorig jaar in onroerend goed heeft afgerond. Het hoge niveau van tekortkomingen is volgens de gegevens een trend die sinds 2016 consistent is. In 2018-19 ontdekte FINTRAC meer dan 750 problemen in de bijna 200 audits die het heeft uitgevoerd.

En het was niet alleen onroerend goed. Onderzoeken in alle financiële sectoren - zoals banken, geldservicebedrijven of effectenhandelaren - daalden aanzienlijk van bijna 400 in 2019-20 tot 151 in het afgelopen fiscale jaar - een algehele daling van 62 procent.

FINTRAC werkt samen met banken, vastgoedmakelaars en anderen in de financiële sector om te helpen herkennen wanneer criminelen mogelijk illegaal geld witwassen. De functionarissen kijken of ze alle transacties correct rapporteren, klanten correct identificeren en een complianceprogramma implementeren.

De problemen die bij vastgoedaudits worden genoemd, zijn onder meer tientallen gevallen van het niet identificeren van klanten of het niet indienen van verdachte transactierapporten over deals met meer dan $ 10.000 in contanten of meerdere contante transacties gedurende een periode van 24 uur.

Wetshandhavers in het hele land moeten gealarmeerd zijn, zei McGuire, vooral gezien de slechte cijfers die de industrie in het verleden heeft gekregen voor de naleving van het witwassen van geld.

"Als we niet weten wie een transactie uitvoert, weten we niet waar het geld vandaan komt, waar het naartoe gaat of wie er achter de transactie zit", zei hij.

"Het stelt netwerken in staat anoniem te opereren en de gevolgen van hun criminele acties te ontwijken."Al jaren worden meerdere rapporten en zelfs een B.C. provinciale commissie hebben gewezen op het probleem van criminelen die de opbrengsten van misdrijven witwassen via huizen of appartementen, wat de prijzen opdrijft.

Een rapport uit 2020 van het federale agentschap, Criminal Intelligence Service Canada, zei dat er in het hele land jaarlijks tussen de $ 45 miljard en $ 113 miljard wordt witgewassen.

En net toen Canada door de eerste golf van COVID-19 vocht, gaf FINTRAC een speciaal bulletin-waarschuwing uit over het potentieel voor criminelen om te profiteren van de pandemie.

"Sommige individuen kunnen proberen te profiteren van de huidige situatie om het witwassen van geld te ondernemen of te vergemakkelijken", zei het bureau afgelopen zomer in een speciaal bulletin.

Een woordvoerder van FINTRAC zei dat de afname van onderzoeken werd veroorzaakt door verstoringen in verband met de pandemie en een stap van het bureau naar “complexere, langdurige en diepgaande onderzoeken”.

“(FINTRAC heeft) gericht op grote makelaardijen in Vancouver en het Lower Mainland, evenals die in de Greater Toronto Area en Montreal. Grote bedrijven vertegenwoordigen een groter deel van de markt, en sommige bevatten enkele tientallen, zo niet honderden agenten”, zei woordvoerder Mélanie Goulette Nadon in een e-mail. Het bureau zei dat het sinds 2019 26 overtredingen heeft begaan, waaronder 14 in de vastgoedsector.

De waakhond tegen het witwassen van geld zei dat het nieuwe onderzoeken in april en juni 2020 tijdelijk heeft onderbroken omdat bedrijven te maken kregen met nieuwe beperkingen op het gebied van de volksgezondheid, maar tegen juli 2020 migreerden naar het uitvoeren van onderzoeken op afstand.Maar specialisten op het gebied van financiële misdaad zeggen dat de trend van tekortkomingen die in de audits worden gevonden deel uitmaakt van een "verbluffend" patroon en dat Ottawa dringend meer middelen moet inzetten om witteboordencriminaliteit te bestrijden en te vervolgen, vooral tijdens de pandemie, te midden van rapporten die de criminele netwerken zouden kunnen te profiteren van de chaos veroorzaakt door COVID-19-beperkingen.

“COVID heeft veel overheidsdiensten verrast, en er is gewoon veel klauteren geweest”, zegt Sasha Caldera, campagnemanager van de belangenbehartigingsgroep Publish What You Pay Canada, een groep die pleit voor meer transparantie tussen grondstofbedrijven. "Het is zeer zorgwekkend om te zien dat het aantal audits over de hele linie afneemt."

Met meer geld dat naar "zeer kwetsbare sectoren" zoals het bankwezen of onroerend goed stroomt en een afnemend aantal onderzoeken, is het een "recept voor een ramp", zei Caldera.

"(Witwassen van geld) veroorzaakt aanzienlijke veranderingen in de prijzen van huizen, waardoor het minder toegankelijk wordt voor mensen die niet betrokken zijn bij criminaliteit", zei hij.

De lakse financiële rapportagewetten, die mensen in staat stellen hun identiteit te verbergen achter genummerde of lege vennootschappen, vormen de kern van Canada's probleem met het vuile geld in onroerend goed.

“Dit is wereldwijd misbruikt om geld wit te wassen in Canada. Dit treft alledaagse Canadezen die op de huizenmarkt willen komen', zei Caldera.

Na jaren van oproepen van voorvechters van corruptiebestrijding en deskundigen op het gebied van witteboordencriminaliteit, heeft de liberale regering zich er in haar laatste federale begroting toe verbonden om een ​​zogenaamd register van uiteindelijk begunstigden te creëren – gepland voor 2025 – dat details zou geven over wie daadwerkelijk eigenaar is van en controle heeft over een particulier bedrijf. De liberale regering heeft ook $ 100 miljoen aangekondigd voor nieuwe antiwitwaseenheden in Ontario, Quebec, B.C. en Alberta.

Transparantie-experts zeggen echter dat het register tandeloos zal zijn als het niet openbaar doorzoekbaar is en niet wordt geleverd met de steun van de provincies en territoria.

"Dit zou een van de belangrijkste wetten kunnen zijn die van invloed kunnen zijn op de hoeveelheid zwart geld die het land binnenkomt", aldus Caldera.

De omvang van het illegale geld dat door de Canadese economie wordt weggespoeld, is vaak moeilijk te begrijpen voor mensen buiten de politie- of financiële wereld, zei McGuire, maar de impact is voelbaar in elke gemeenschap.

"Dit is niet alleen een theoretisch spel", zei hij. “Wat we als land proberen te bereiken, zou moeten zijn om de winst uit misdaad te halen. Als misdaad minder winstgevend is, zijn het minder criminelen en hebben we veiligere gemeenschappen.”

bbabo.Net