Объединенные Арабские Эмираты подвергаются повышенному риску включения в список стран, подлежащих усилению контроля за недостатками в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, даже после недавних усилий правительства по пресечению незаконных операций.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег склоняется к добавлению ОАЭ в свой «серый список» в начале этого года, одну из двух классификаций, используемых межправительственным органом для стран, у которых определены «стратегические недостатки», по словам людей, знакомых с этим вопросом, которые запросили анонимность, потому что обсуждения являются частными.

Если ФАТФ одобрит это назначение, это станет одним из самых значительных таких шагов за тридцатилетнюю историю парижской группы, учитывая положение ОАЭ как главного финансового центра Ближнего Востока. В настоящее время под пристальным вниманием ФАТФ находятся 23 страны, включая Албанию, Сирию и Южный Судан, и только Иран и Северная Корея находятся в ее «черном списке» с самым высоким уровнем риска.

«Несомненно, попадание в серый список сопряжено с расходами», - сказала Кэтрин Бауэр, бывшая сотрудница министерства финансов, возглавлявшая делегацию США в Целевой группе финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке, региональной организации, созданной по образцу ФАТФ.

«Многие глобальные регулирующие органы требуют, чтобы банки и финансовые учреждения пересматривали, если не пересматривали, свои рейтинги риска и связанные с ними меры должной осмотрительности в отношении контрагентов в странах, включенных в список ФАТФ», - сказал Бауэр, который сейчас работает научным сотрудником Вашингтонского института ближневосточной политики.

По словам источников, ОАЭ представили отчет в ФАТФ в ноябре, но еще не достигли многих пороговых значений, необходимых для того, чтобы не попасть в серый список. Ожидается, что группа примет решение на пленарном заседании, назначенном на конец февраля. По их словам, у официальных лиц Эмиратов все еще есть несколько возможностей изложить свои доводы в ФАТФ, в том числе во время запланированной поездки в Париж в ближайшие недели.

«Мы очень серьезно относимся к этому, имея партнерские отношения с высококвалифицированными и опытными специалистами, зарекомендовавшими себя в соответствии с передовой международной практикой и стандартами», - сказал Хамид Аль Зааби, генеральный директор Исполнительного управления ОАЭ по борьбе с отмыванием денег и борьбе с терроризмом. Финансирование, говорится в сообщении.

«Полностью привержены»

«ОАЭ полностью привержены поддержанию целостности международной финансовой системы, что включает в себя тесное сотрудничество с нашими партнерами по всему миру в борьбе с финансовыми преступлениями», - сказал он.

Представитель FATF от комментариев отказался. Серый список относится к странам, у которых есть «стратегические недостатки в своих режимах по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения», но которые привержены решению этих проблем «быстро», согласно его веб-сайту.

В отчете, опубликованном в апреле 2020 года, ФАТФ поставила под сомнение систему ОАЭ, несмотря на то, что она назвала «значительными шагами» по ужесточению правил, включая новое законодательство в 2018 и 2019 годах.

«В ОАЭ необходимы фундаментальные и серьезные улучшения, чтобы продемонстрировать, что система не может использоваться для отмывания денег / финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения», - заявила группа в то время.

С момента предупреждения ФАТФ в 2020 году правительство ОАЭ предприняло множество шагов, чтобы лучше соответствовать мировым стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, по словам Ибтиссема Лассуэда, главы отдела консультирования по финансовым преступлениям в юридической фирме Al Tamimi из Дубая. И Ко.

Власти учредили суды, занимающиеся финансовыми преступлениями, и теперь требуют от компаний раскрывать правительству информацию о своих конечных владельцах. Официальные лица ОАЭ также создали Исполнительный офис во главе с Аль Зааби, чтобы обеспечить более тесное сотрудничество между центральным банком, Министерством финансов и другими органами.

В последние месяцы центральный банк наложил штрафы на несколько банков за нарушение положений о борьбе с отмыванием денег и ввел новые правила в отношении хавал, благотворительных организаций, которые, как часто утверждается, позволяют осуществлять денежные потоки, связанные с терроризмом.

Тем не менее, согласно отчету Фонда Карнеги за международный мир за 2020 год, незаконные транзакции - это «особенность, а не ошибка» финансовой системы Дубая. США называют ОАЭ «крупной юрисдикцией по отмыванию денег».

ФАТФ, созданная Группой семи крупнейших экономик, требует, чтобы значительное большинство ее членов приняли решение из серого списка, хотя точное число не определено. В организацию входят 37 юрисдикций, а также Европейская комиссия и Совет сотрудничества стран Персидского залива, частью которого являются ОАЭ. Сама страна не является членом FATF.

Возможная неудача

Попадание в серый список было бы неудачей в то время, когда богатая нефтью страна сталкивается с усилением конкуренции со стороны соседней Саудовской Аравии, которая расширяет свои финансовые рынки и предпринимает шаги для привлечения дополнительных инвестиций. Дубай и Абу-Даби также стремятся привлечь миллиарды долларов за счет листинга государственных фирм, а с начала этого года ОАЭ перенесли свою рабочую неделю с понедельника на пятницу, чтобы привлечь мировой бизнес.

В прошлогоднем отчете Международного валютного фонда было обнаружено, что включение в серый список ФАТФ приводит к «значительному и статистически значительному сокращению притока капитала». Анализируя выборку из 89 стран с формирующимся рынком и развивающихся стран с 2000 по 2017 год, он подсчитал, что в среднем прямые иностранные инвестиции и приток портфельных инвестиций снизились примерно на 3% от валового внутреннего продукта.

По словам Бауэра, масштабы каких-либо последствий для ОАЭ будет сложно оценить отчасти из-за того, что иностранные финансовые компании и инвесторы уже могут рассматривать их как зону повышенного риска.

Абу-Даби является домом для суверенных фондов благосостояния с активами более 1 триллиона долларов. Между тем, в Дубае находится региональная штаб-квартира большинства транснациональных кредиторов, а за последние десятилетия эмират с небоскребами пережил бум, во многом благодаря слабому регулированию и низким налогам.

По словам источников, в рамках усилий по усилению надзора правительство ОАЭ использует множество консультантов, включая K2 Integrity. Среди руководителей нью-йоркской фирмы Хуан Зарате, который возглавлял усилия по борьбе с финансированием терроризма и финансовыми преступлениями в Министерстве финансов США во время президентства Джорджа Буша.

ОАЭ также наняли базирующуюся в Вене Financial Transparency Advisors GmbH, которой руководят бывшие оценщики FATF Габриэле Дункер и Майкл Стеллини, а также Ричард Гулд, который раньше работал в Национальном агентстве по борьбе с преступностью Великобритании, сообщили источники.

Гулд, а также представители K2 Integrity и FTA от комментариев отказались.

bbabo.Net