Kanada (bbabo.net) - Revizije, ki jih je opravil kanadski nadzornik za boj proti pranju denarja, so se med pandemijo COVID-19 močno zmanjšale, kažejo novi podatki, kar je zelo "zaskrbljujoč" znak za oblasti, ki sledijo umazanemu denarju, pravijo strokovnjaki za finančni kriminal.

Podatki kanadskega centra za analizo finančnih transakcij in poročil (FINTRAC) so pokazali, da se je revizij pranja denarja v nepremičninah zmanjšalo s 146 v letih 2019–20 na samo 53 v obdobju 2020–21 – zmanjšanje za 64 odstotkov. To je manj od skoraj 200 revizij nepremičninskih subjektov v letih 2018–2019.

Nove številke, pridobljene z zahtevo za dostop do informacij, prihajajo, ko je kanadski stanovanjski trg zadnji dve leti gorel, saj so cene dosegle zgodovinske ravni, ki so jih spodbudile ultra nizke obrestne mere in pomanjkanje ponudbe po vsej državi.

Povprečna nacionalna cena stanovanja v Kanadi je bila decembra 2021 713.500 dolarjev, kar je 17,7 odstotka več kot v istem mesecu lani, pri čemer je lani trgovalo s skoraj 667.000 stanovanjskimi nepremičninami – ali 459 milijoni dolarjev – po podatkih Kanadskega združenja nepremičnin.

In ker se v kanadske nepremičnine pretaka na stotine milijonov, so strokovnjaki za finančni kriminal dejali, da je padec preverjanj, ki jih izvaja zvezni nadzornik, "osupljiv", saj bi organom pregona morda manjkalo bistvene obveščevalne podatke, ko gre za boj proti nezakonitemu denarju, ki teče skozi stanovanjski trg.

"To so zaskrbljujoče številke," je dejal Matt McGuire, strokovnjak za finančni kriminal v trgovini AML v Torontu. "Za subjekte, ki poročajo, je manj nadzora, manj navodil ... v smislu potiskanja k ciljem obveščevalnih služb, ki jih morajo (preiskovalci) preganjati za te kriminalce."

Po novih številkah so preiskovalci v 53 preiskavah, ki jih je zaključil lani, v zvezi z nepremičninami odkrili skoraj 230 težav z obveznostmi preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma. Visoka raven pomanjkljivosti je trend, ki je po podatkih dosleden že od leta 2016. V letih 2018–2019 je FINTRAC v skoraj 200 revizijah, ki jih je izvedel, odkril več kot 750 težav.

In to niso bile samo nepremičnine. Pregledi v vseh finančnih sektorjih – kot so banke, podjetja za denarne storitve ali trgovci z vrednostnimi papirji – so se znatno zmanjšali s skoraj 400 v obdobju 2019–2020 na 151 v zadnjem proračunskem letu – kar je skupno 62 odstotkov.

FINTRAC sodeluje z bankami, nepremičninskimi posredniki in drugimi v finančnem sektorju, da bi pomagal prepoznati, kdaj kriminalci morda perejo nezakonit denar. Njegovi uradniki preverijo, ali pravilno poročajo o vseh transakcijah, pravilno identificirajo stranke in izvajajo program skladnosti.

Težave, ki jih navajajo pri revizijah nepremičnin, vključujejo na desetine primerov, ko ni bilo mogoče identificirati strank ali poročil o sumljivih transakcijah o poslih, ki vključujejo več kot 10.000 $ v gotovini, ali več gotovinskih transakcij v 24-urnem obdobju.

Organi pregona po vsej državi bi morali biti zaskrbljeni, je dejal McGuire, zlasti glede na slabe ocene, ki jih je industrija v preteklosti prejela glede skladnosti s pranjem denarja.

"Če ne vemo, kdo izvaja transakcijo, ne vemo, od kod prihaja denar, kam gre ali kdo stoji za transakcijo," je dejal.

»Omrežjem omogoča anonimno delovanje in izogibanje posledicam svojih kaznivih dejanj.«Že leta je več poročil in celo B.C. Pokrajinska komisija je izpostavila problem kriminalcev, ki perejo premoženjske koristi, pridobljene s kaznivim dejanjem, prek stanovanj, kar v tem procesu dviguje cene.

Poročilo zvezne agencije Criminal Intelligence Service Canada za leto 2020 pravi, da se po vsej državi letno opere od 45 do 113 milijard dolarjev.

In prav ko se je Kanada spopadala s prvim valom COVID-19, je FINTRAC izdal poseben bilten, v katerem je opozoril o možnostih, da bi kriminalci izkoristili pandemijo.

"Nekateri posamezniki lahko poskušajo izkoristiti trenutne razmere, da bi se lotili ali olajšali pranja denarja," je agencija zapisala v posebnem biltenu lani poleti.

Tiskovni predstavnik FINTRAC-a je dejal, da je upad preiskav povzročil motnje, povezane s pandemijo, in premik agencije na "kompleksnejše, daljše in poglobljene preglede."

»(FINTRAC se je) osredotočil na velike posredniške družbe v Vancouvru in na Spodnjem kopnem, pa tudi na tiste na območju Velikega Toronta in Montreala. Velika podjetja predstavljajo večji delež trga, nekatera pa vključujejo več deset, če ne na stotine agentov,« je v elektronskem sporočilu povedala tiskovna predstavnica Mélanie Goulette Nadon. Agencija je sporočila, da je od leta 2019 izdala 26 kršitev, od tega 14 v nepremičninskem sektorju.

Nadzorni organ za boj proti pranju denarja je dejal, da je aprila in junija 2020 začasno prekinil nove preglede, saj so se podjetja spopadala z novimi omejitvami javnega zdravja, vendar so do julija 2020 prešli na izvajanje pregledov na daljavo.Toda strokovnjaki za finančni kriminal pravijo, da je trend pomanjkljivosti, ugotovljenih v revizijah, del "osupljivega" vzorca in da mora Ottawa nujno uporabiti več sredstev za boj proti kriminalu belih ovratnikov, zlasti med pandemijo, med poročili, ki bi jih lahko kriminalne mreže izkoristiti kaos, ki ga povzročajo omejitve COVID-19.

"COVID je presenetil veliko vladnih služb in pravkar je bilo veliko prerivanja," je povedala Sasha Caldera, vodja kampanje zagovorniške skupine Publish What You Pay Canada, skupine, ki se zavzema za večjo preglednost med podjetji, ki se ukvarjajo z viri. "Zelo zaskrbljujoče je upadanje revizij na vseh področjih."

Z več denarja, ki teče v "zelo ranljive sektorje", kot so bančništvo ali nepremičnine, in vse manj pregledov, je to "recept za katastrofo," je dejal Caldera.

"(Pranje denarja) povzroča znatne spremembe cen v domovih, zaradi česar so manj dostopni tistim, ki niso vpleteni v kriminal," je dejal.

V središču kanadskega problema z umazanim denarjem z nepremičninami so ohlapni zakoni o finančnem poročanju, ki ljudem omogočajo, da skrijejo svojo identiteto za oštevilčenimi ali navideznimi podjetji.

»To je bilo po vsem svetu zlorabljeno za pranje denarja v Kanadi. To vpliva na vsakdanje Kanadčane, ki želijo priti na stanovanjski trg,« je dejal Caldera.

Po letih klicev protikorupcijskih zagovornikov in strokovnjakov za kriminal z belimi ovratniki se je liberalna vlada v svojem zadnjem zveznem proračunu zavezala, da bo ustvarila tako imenovani register dejanskega lastništva – načrtovan za leto 2025 –, ki bi zagotovil podrobnosti o tem, kdo je dejansko lastnik in nadzoruje privatno podjetje. Liberalna vlada je napovedala tudi 100 milijonov dolarjev za nove enote za boj proti pranju denarja v Ontariu, Quebec, B.C. in Alberta.

Strokovnjaki za preglednost pa pravijo, da bo register brez zob, če ga ne bo mogoče javno iskati in ga ne podpirajo province in ozemlja.

"To bi lahko bil eden najpomembnejših zakonov, ki lahko vpliva na količino umazanega denarja, ki prihaja v državo," pravi Caldera.

Obseg nezakonitega denarja, ki se spere skozi kanadsko gospodarstvo, je pogosto težko razumeti tistim zunaj sveta policije ali financ, je dejal McGuire, vendar je vpliv čutiti v vsaki skupnosti.

"To ni le teoretična igra," je dejal. "Kar poskušamo doseči kot država, bi moralo biti pridobivanje dobička iz kriminala. Če bo kriminal manj donosen, bodo manj kriminalci in imeli bomo varnejše skupnosti."

bbabo.Net