Der brasilianische Investor verlor bei der diesjährigen Finanzschaukel Geld, bei dem Aktienmarkt und Zinssatz in einem starken Anstieg und Fallen inmitten der explodierenden Inflation wechselten.

In dem inflationären Kontext, der den Prognosen von Spezialisten widersprach, belegte Bitcoin mit großem Vorteil die Position der besten Investition des Jahres 2021 im Land, laut einer Umfrage des institutionellen Kundenberaters von Economatica, Einar Rivero, der einen Korb mit Vorschauen von 16 berechneten Referenzindikatoren in Betracht zog bis an diesem Donnerstag (30) oder seiner letzten Schließung.

Die Kryptowährung hat in 12 Monaten einen Gewinn von 75,83 % akkumuliert. Es ist jedoch zu beachten, dass sie in den letzten Monaten gesunken ist und ihre Zukunft im Jahr 2022 ebenfalls ungewiss ist.

Auch Investitionen im Ausland über BDRs (Brazilian Depositary Receipts) und ETFs (Fonds, die ausländische Indizes nachbilden) erzielten echte Gewinne. BDRX, eine Art virtuelles Portfolio zur Messung der Wertentwicklung dieser Vermögenswerte, das von B3, der brasilianischen Börse, angeboten wird, beschleunigte sich um 33,65%.

Der Ibovespa, die Börsenreferenz des Landes, verlor 11,93 %. Es ist das schlechteste Ergebnis des Vergleichs.

Indizes, die den Anstieg der Lebenshaltungskosten messen, belegten die fünf Plätze nach Bitcoin und Vermögenswerten im Ausland im Ranking, wobei der IGP-M (General Price Index – Market) am stärksten zulegte. Der Referenzindikator für die Anpassung von Mietverträgen stieg im Jahresverlauf um 17,78 %.

Alle in die Umfrage einbezogenen traditionellen Anlagen blieben hinter der Inflationsrate zurück. Der offizielle Indikator stieg laut dem bis November kumulierten IPCA (Extended Consumer Price Index) um 9,26 %.

Die bei riskanten Anlagen inhärente Volatilität wurde durch die überwiegend niedrigen Zinssätze und einen unerwarteten und anhaltenden Inflationsanstieg erhöht. Diese Kombination wird von Analysten als der Bösewicht der Portfolios bezeichnet.

"Investitionen in festverzinsliche, postfixed, Wertpapiere, dh die traditionelleren, hatten eine negative Realrendite", sagt Evandro Buccini, Partner und Direktor für Fixed Income und Multimarket bei Rio Bravo.

Das Sparkonto ergab 2,99 %. Die beliebteste Anlage des Landes lag knapp hinter der CDI (Certificates of Interbank Deposits), die um 4,35% zulegte. Dieser Index ist die Grundlage für zinsgebundene CDB-Wertpapiere und wird aufgrund seiner täglichen Liquidität generell für die Zusammensetzung eines Reservefonds empfohlen.

Dollar und Gold sind sichere Häfen in Zeiten der Volatilität. Aber nur die amerikanische Währung erwies sich 2021 als interessanter Vermögensschutz. Die Währung wertete laut dem von der Zentralbank berechneten Referenzkurs um 7,39 % auf, während das Metall nur um 4,43 % zulegte.

Investoren oder nicht, die Brasilianer haben verloren. Das zeigt das diesjährige Finanzfoto. Es zeigt ein Szenario, in dem Unternehmen abgewertet wurden, während die Zinsen von der Zentralbank beschleunigt werden mussten, um die Inflation einzudämmen.

Noch besorgniserregender sei laut Buccini die Erkenntnis, dass der heimische Aktienmarkt gegenüber den Zinsen oft im Nachteil sei.

"Es ist schwierig, die Rendite von nur einem Jahr groß zu verallgemeinern. Aber selbst wenn man die Renditen durch größere Fenster betrachtet, verliert die Ibovespa gegen die CDI. Dies ist in der Tat ein Paradox und zeigt, dass das Wachstum des Landes seit Jahrzehnten fehlt. " er sagt.

Das Wiederaufflammen der Pandemie zu Beginn des Jahres ist die Hauptursache für das Finanzbild des Jahres 2021, da es die globalen Lieferketten störte und weltweit zu Engpässen und hohen Preisen führte.

Innenpolitische Faktoren trugen jedoch dazu bei, dass Brasilien im Bild schlechter erscheint. US-Aktien brachen im Jahr 2021 durch ein Konjunkturpaket der US-Regierung aufeinanderfolgende Rekorde. Eine ähnliche Bewegung fand in Europa statt. Mehrere Märkte profitierten von der Liquiditätsspritze, während der Brasilianer seine Fahrt verlor.

Die von Präsident Jair Bolsonaro angeführten Putsch-Demonstrationen im September und die Unsicherheiten, die durch die Entscheidung der Regierung, die Ausgabenobergrenze zu überschreiten, entstanden sind, seien relevant, um den durch die Pandemie verursachten Schaden zu beheben, sagte Gustavo Franco, ehemaliger Präsident der Zentralbank und Berater von Rio Bravo, in seinem Wirtschaftsbericht zum Jahresende.

Auch Immobilienfonds gehörten zu den schlechtesten Renditen des Jahres. Der Index, der diese Vermögenswerte abbildet, verlor 2,28%.

Die Schaukel des Interesses erklärt erneut das negative Ergebnis, so Camila Almeida, Partnerin und Gründerin von Habitat Capital Partners.

„Wir kommen aus einer Zeit, als der Basiszinssatz einen historischen Tiefststand von 2% pro Jahr erreichte, was viele Anleger dazu veranlasste, nach anderen Anlagemöglichkeiten als Alternative zu festverzinslichen Wertpapieren zu suchen, darunter Immobilienfonds zweite Hälfte] entschieden sich die Anleger für eine Rückkehr zu festverzinslichen Wertpapieren", kommentierte er.Almeida betont, dass diese Fonds noch weitere Attraktivität haben, wie die Ausschüttung der einkommensteuerfreien monatlichen Einkünfte und den Zugang zu Investitionen auf dem Immobilienmarkt mit niedriger Eintrittsbarriere.

Für 2022 schätzt sie jedoch, dass CRIs, Wertpapiere, die durch Immobilienkredite besichert sind, besser navigieren werden als Fonds, da ihre Renditen an die Inflation oder den CDI indexiert sind.

Evandro Buccini von Rio Bravo sagt, die wichtigste Lektion des Jahres 2021 sei die Bedeutung einer direkten Verteidigung gegen unerwartet hohe Inflation. Die besten Instrumente dafür seien seiner Meinung nach die NTN-Bs (Series B National Treasury Notes), also Treasury Direct Bonds mit an die offizielle Inflation (IPCA) gekoppelten Renditen zuzüglich eines festen Zinssatzes.

Im unruhigen Szenario 2021 war jedoch auch die Performance des Index, der einen allgemeinen Überblick über diese Anlageform gibt, im Minus.

„Es wird immer etwas Unerwartetes geben. Wichtig ist, dass Portfolios auf Volatilität vorbereitet sind“, sagt er.

Kryptoaktive Auslöser auf der Grundlage von Werbung und der Suche nach Rentabilität

Die durch die Pandemie ausgelösten Turbulenzen bei traditionellen Investitionen ebneten den Weg für das Wachstum von Bitcoin, dem Hauptvertreter der Kryptoaktiven, inmitten der Suche nach Rentabilität. Aber es war nicht nur das.

Die Popularisierung von NTFs (englisches Akronym für nicht fungible Token) und die Einführung von Bitcoin als offizielle Währung von El Salvador haben laut Rodrigo Soeiro, Gründer von Monnos ., große Aufmerksamkeit erregt und die Nachfrage nach diesem und anderen Vermögenswerten, die aus verschlüsselten Codes erstellt wurden, gesteigert Kryptobank.

Am 7. September hat El Salvador als erstes Land der Welt die Kryptowährung offiziell eingeführt.

Unbedeutend für die Weltwirtschaft und die Größe des Bundesstaates Sergipe, erregte das Land der paradiesischen Strände in Mittelamerika mit dieser Entscheidung die Aufmerksamkeit der Weltpresse.

Trotz populärer Proteste gegen die Einführung der Kryptowährung kündigte der Präsident des Landes, Nayib Bukele, im November die Gründung einer Stadt zum Bitcoin-Mining an. Der große Energiebedarf für diese Aktivität würde durch die thermische Erzeugung des Vulkans Conchagua gedeckt.

"Dies alles hat Bitcoin viel Sichtbarkeit gebracht", kommentiert Soeiro.

NTFs, die auf der Grundlage der Kryptowährungstechnologie die Originalität eines digitalen Artikels (z.

"Das Aufkommen von NFTs bringt eine Dynamik der Vermassung mit sich", sagt er.

Soeiro bekräftigt jedoch, dass sich der Markt für Kryptoaktiva weiterentwickelt und "es immer noch eine wilde Umgebung" ist, in der es Betrug gibt und daher das Engagement des Investors erforderlich ist, um Informationen darüber zu erhalten, welche seriösen Unternehmer Zugang zum Geschäft bieten.

Er schätzt, dass dieser Markt im Jahr 2022 mit der Popularisierung von Zahlungsmethoden, die durch Codezeilen geschützte Vermögenswerte verwenden, noch weiter wachsen wird. "Es wird mehr Händler geben, die in Kryptowährungen bezahlt werden. Dies wird eine Masse von Benutzern in dieses Ökosystem ziehen."

Es kann jedoch nicht garantiert werden, dass diese Vermögenswerte weiter steigen. Wie andere riskante Investitionen werden Kryptowährungen von Erwartungen höherer globaler Zinssätze aufgrund der von den großen Zentralbanken angekündigten geldpolitischen Straffung beeinflusst. Bitcoin ging allein im Dezember um 17% zurück.

Der Aktienmarkt fällt im Jahr 2021 um 11,9% und schließt nach fünf Jahren im Anstieg im Minus

Der Hauptindex der brasilianischen Börse schloss an diesem Donnerstag (30) in der letzten Sitzung des Jahres 2021 höher. Mit Infolgedessen beendete der Ibovespa das Jahr mit einem Minus von 11,93 %, dem ersten Rückgang nach fünf jährlichen Anstiegen.

In der Sitzung stieg der Index um 0,69% auf 104.822 Punkte. Im Dezember verzeichnete der Ibovespa ein Plus von 2,85 % und unterbrach damit fünf Monate des Rückgangs.

Der kommerzielle Spot-Dollar schloss die letzte Handelssitzung des Jahres 2021 mit einem Minus von 2,07 % auf BRL 5,5760 zum Verkauf, dem stärksten Tagesverlust seit Ende August.

Trotz der Verluste in dieser Sitzung verzeichnete die US-Währung einen Zuwachs von 7,45% in 12 Monaten, das fünfte Aufwertungsjahr in Folge.

Die Wall Street schloss am Donnerstag niedriger, an einem Tag mit engem Handelsvolumen zum Jahresende.

Der Dow Jones verlor in der Sitzung 0,25 %, gewann aber in 12 Monaten 18,92 %. Der S&P 500 verlor an diesem Tag 0,30%. Im Jahr stieg er um 27,23 %. Der Nasdaq erzielte während der Handelssitzung 0,16 %, während er 2022 um 22,14 % anstieg.

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