Hundratals Autibank-kunder i hela Brasilien hävdar att de har lidit förluster på tusentals realer på grund av löften som inte skulle ha uppfyllts av företaget och dess vd, Yuri Medeiros.

Autibank, som sålde sig till potentiella kunder som en bank, även om det inte är en BC-reglerad finansiell institution, blev en framträdande plats på sociala medier i mitten av förra året och sponsrade konserter av kända artister som Gusttavo Lima, Leonardo och Bell Marques.

Enligt kunderna och Cearás offentliga ministerium, som lämnade in ett klagomål förra året, bestod systemet av att vägleda människor att ta löne- eller personliga lån hos traditionella finansinstitut och helt överföra dessa belopp till Autibank.

Den påstådda banken lovade att garantera återbetalningen av skulden, plus en avkastning som vanligtvis började på cirka 1 % per månad, men som kunde nå upp till 4,5 % per månad, enligt rapporter och BOs (incidentrapporter) registrerade mot företaget.

Den utlovade avkastningen skulle ske genom investeringar i börsen, i internationella fonder och i statsobligationer — enligt kunderna var detta den information som Autibank själv lämnade.

De flesta som anklagar företaget är pensionärer eller federala tjänstemän, med potential att låna stora belopp. Enligt dem höll Autibanks anställda kontakt via telefon och erbjöd "investeringen", inklusive besök i människors hem och inbjudningar att besöka företagets huvudkontor i staden.

I klagomålet säger Cearás åklagarmyndighet att företaget lovade att återbetala 10 % av värdet, i vissa omgångar, utöver att betala av lånen.

Vid domstolen i Ceará är Medeiros åtalad i en rättegång för bildandet av en kriminell organisation och förskingring.

Executive säger att han förhandlar om medel med arabiska fonder

I en intervju med Folha på onsdagen (16) inser Yuri Medeiros att Autibank har gått igenom en rad ekonomiska svårigheter, men säger att han letar efter lösningar för att kunna uppfylla de åtaganden som gjorts med kunderna.

"Vi har starka indikationer på att allt kommer att lösas så snart som möjligt", säger Medeiros, som påpekar skapandet av falska webbplatser som skulle ha godkänts av Autibank och de interna efterlevnadsprocesserna (kontroll av efterlevnad av regler) bland orsakerna till ekonomiska problem.

Han säger att han förväntar sig att kunna lösa alla pågående problem med kunder och betala anställda med löner i efterskott i slutet av denna månad.

Medeiros säger sig vara i förhandlingar med en fond från Förenade Arabemiraten för att återuppta verksamheten på Autibank, som för närvarande står stilla på alla marknader där man verkar i landet.

Han säger också att han har utsatts för en rad hot från klienter, men att han inte har flytt landet och att han står till rättsväsendets förfogande för att ge eventuella förtydliganden som är nödvändiga.

Vd:n för Autibank, som säger sig ha namngett företaget för att hedra sin son som har autism, ville inte i detalj redogöra för de investeringar som företaget gjort som skulle göra det möjligt att leverera den utlovade avkastningen till kunderna. "Vid rätt tidpunkt kommer vi att klargöra allt för kunder och anställda", säger Medeiros, som säger sig inte gå in på detaljer om operationen på rekommendation av sina advokater.

"Vi behöver aldrig slå någon eller göra något sådant för att erövra marknaden. Tvärtom skapar vi avund hos folk i segmentet", säger han.

Företaget skapade en bild som liknar en bank

På sin webbplats presenterar Autibank sig som ett 100 % gratis digitalt konto. "Vi förenar säkerheten och traditionen hos fysiska byråer med innovationen och tekniken för digitala konton", står det i texten.

Sidan innehåller också bilder på påstådda Autibank-kort med Elo-märkets logotyp, kontrollerade av Banco do Brasil, Caixa och Bradesco. Elo påstår sig inte ha något kommersiellt avtal med Autibank: "Inget Elo-märkt kort utfärdades av detta företag", och säger att det inte har godkänt användningen av sitt varumärke på webbplatser, sociala nätverk eller något reklammaterial från institutionen.

Enligt klagomålet från det offentliga ministeriet i Ceará är Autibank Pagamentos "ett företag registrerat med CNPJ 36.276.015/0001-24, som ägs av den anklagade Yuri Medeiros, som varken är en bank eller en finansiell institution, så mycket att det finns finns inget tillstånd från centralbanken att fungera som sådan”.

När verksamheten startade i mitten av 2019 i Rio de Janeiro, öppnade företaget som säger sig vara verksamt inom finanssektorn till och med filialer i tio huvudstäder, med ett av huvudkontoren på Avenida 9 de Julho, i en exklusiv region i São Paulo .

Målet, enligt Moacyr Lopes Junior, en advokat som försvarar klienter som påstår sig ha skadats av Autibank, var att skapa en bild av gott anseende.Människor som har tagit sig till adressen i huvudstaden São Paulo för att leta efter information om de investerade pengarna kan dock inte hitta någon annan på platsen för att ge någon typ av förtydligande.

"Rapporter tyder på att Autibank i allmänhet uppfyllde de åtaganden som påtagits under de första månaderna efter att kontrakten skrivits, men att betalningar, liksom kontakterna med företagets anställda, upphörde kort därefter", säger advokaten.

Föderala offentliga tjänstemän säger att de är målet för en kupp

En federal tjänsteman från Paraná, som föredrar att inte bli identifierad, säger att han överförde cirka 70 000 R$ till Autibank förra året, med förväntan att få en månadsvis inkomst runt 1,7%.

Enligt honom var avkastningen som erbjöds relativt låg och erbjudandet verkade ganska rättvist, vilket fick honom att tro på företaget. Av det inskjutna beloppet gav företaget tillbaka mindre än 20 % av det totala, med ökande förseningar från slutet av 2021, fram till det totala betalningsavbrottet i år, säger han.

En tjänsteman som bor i São Paulo säger att hans partner gjorde överföringar till Autibank och koncernbolag i mitten av förra året som uppgick till cirka 670 000 R$, mellan lån och besparingar som hade samlats in av paret.

De säger att de lockades av kända artisters konserter och öppnandet av byråer i huvudstäder, och de misstänkte inte löftet om en inkomst på cirka 2 % per månad. Ungefär en tredjedel av beloppet betalades av, men sedan slutet av januari har det inte skett någon utbetalning från företaget, säger de.

I september 2021 blev Autibank medlem i Febracon (Brazilian Federation of Banking Correspondents), men i december misskrediterades företaget.

Ordförande för förbundet, Armando Paes Filho säger att Autibank inte vid något tillfälle presenterade dokument som bevisade företagets relation som bankkorrespondent med någon finansiell institution.

"Autibank och Yuri Medeiros använde det faktum att företaget är en filial till Febracon för att behålla en seriös bakgrund, som de också gjorde med att främja sångarnas liv", säger ledaren. "Yuri handlar i ond tro och kommer ut på marknaden", tillägger Paes Filho.

I klagomålet i Ceará beskriver åklagarmyndigheten också skapandet av ett scenario för att lura kunder, med förhandlingar genomförda på kontor som presenteras som Autibank-byråer – "ett företag som inte är en bank, men som verkar vara det."

"Detta företag användes bara för att ge sken av att verksamheten är laglig, med tanke på att kontrakten inte gjordess namn, utan i andra företags namn", påpekar MP.

Medeiros hävdar att Autibank, enligt hans uppfattning, felaktigt kopplades till processen av det offentliga ministeriet. Han säger att en tidigare anställd i företaget som tidigare arbetat på konsultföretaget Lugus, även det under utredning av MP, är den enda relationen mellan Autibank och honom själv med den pågående utredningen.

I klagomålet påpekar MP dock att Lugus, Forx Consultoria och Autibank var en del av samma kriminella grupp, med mycket liknande tillvägagångssätt och övertalning, förutom att de verkade på samma adress i Fortaleza.

"Anställda som inte hade något med utredningen att göra slutade med att gripas, vilket är totalt beklagligt ur min synvinkel", säger Medeiros. "Det är upp till domstolarna att avgöra vad som är rätt eller fel", tillägger Autibanks vd.

"En finansiell pyramid är baserad på en uppenbar framgångssaga, med människor som säger att de får tillbaka det investerade beloppet, tills pengarna gradvis slutar komma", säger Luciano Régis, en advokat som arbetar i Cabo Frio, Rio de Janeiro. de Janeiro, och som försvarar mer än ett dussin kunder som säger sig ha skadats av Autibank.

Han betonar vikten av att göra en detaljerad forskning om företagets historia och de inblandade personerna innan man fattar något ekonomiskt beslut som kan äventyra personlig inkomst och familjebudget.

"Den stora utmaningen nu är att lokalisera Yuri Medeiros och Autibanks tillgångar så att vi kan försöka få tillbaka de belopp som är skyldiga kunder", säger advokaten, som också arbetar med försvaret av klienter som skadats av Glaidson Acácio, känd som "bitcoin farao".

bbabo.Net